Til lovforslag nr. L 47 Folketinget 2005-06 Betænkning afgivet af Erhvervsudvalget den   26. januar 2006 Betænkning over Forslag til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme [af økonomi - og erhvervsministeren (Bendt Bendtsen)] 1. Ændringsforslag Øko  nomi- og erhvervsministeren har stillet 8 ændringsforslag til lovforslaget. 2. Udvalgsarbejdet Lovforslaget blev fremsat den 9. november 2005 og var til 1. behandling den 18. november 2005. Lovforslaget blev efter 1. behandling henvist til behandling i Erhvervsudvalget. Møder Udvalget har behandlet lovforslaget i 3 møder. Høring Et udkast til lovforslaget har inden fremsættelsen været sendt i høring, og økonomi - og erhvervs- ministeren sendte den 22. august 2005 dette udkast til udvalget, jf. (folketingsåret  2004 - 05, 2. sam- ling) ERU alm. del – bilag 236. Den 10. november 2005 sendte økonomi    - og erhvervsministeren de indkomne høringssvar samt et notat herom til u dvalget. Udtalelse fra økonomi - og erhvervsministeren Økonomi  - og  erhvervsministeren har over for udvalget oplyst følgende vedrørende   anvendelses- områ det for hvidvaskforslaget i relation til fo r handlere og udstedere af elektroniske penge: Jeg er i forbindelse med behandlingen af lovforslaget blevet opmær  ksom på, at lovforslagets krav om legitimation kan være et problem for visse udstedere af elektroniske penge, såfremt disse udst   e- dere sælger deres pr  odukt gennem butikker eller andre virksomheder. Dette drejer sig især om mobiloperatører, der udsteder forudbetalte taletidskort. Disse mobiloper   a- tører betragt es som udstedere af elektroniske penge og er derfor omfattet af lovens anvendelsesom- råde. Lovforslaget undtager dog udstedere af elektroniske penge, hvis beløbet er under en vis størrelse, medmindre der opstår en konkret mistanke om hvidvask eller terrorf inansiering. I sidstnævnte situ  a- tion skal kravet om legitimation altid opfyldes. Grundet at der altid skal foretages legitimation, hvis der opstår en konkret mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering, kan man frygte, at mobiloperatører  – på trods af u    ndtagelsen i lovforslaget ved beløb under en vis størrelse   – de facto påføres en pligt til at foretage legitimat ion.

2 Mobiloperatører sælger ofte ikke selv deres taletidskort til kunden, men udsteder taletidskort an   o- nymt og lader en forhandler om salget til kunden. Det vil derfor ikke være muligt for mobiloperat  ø- rer i den situation, hvor der opstår en konkret mistanke, at leve op til lovforslagets krav om legit i- mation af de kunder, der køber taletid skort.   Det er bekræftet mundtligt af EU  -Kommissionen, at udstedere af elektroniske penge ikke har pligt til at tilvejebringe et kontrolmiljø i forhold til deres forhandlernet. Det betyder, at udstederen af de elektroniske penge, eksempelvis forudbetalte taletidskort, ikke har ansvaret for, at en eventuel mis- tanke om hvidvask eller terrorfinansiering hos forhandlernettet medfører, at forhandleren legitim e- rer kunden. Lovforslaget  må  derfor  forstås  i  overensstemmelse  med  Kommissionens  udtalelse.  Udstedere  af elektroniske penge er derfor alene omfattet af hvidvaskloven i relation til det salg, der sker fra ud- steder til forhandler – og ikke i det efterfølgende led mellem fo    rhandler og forbruger. Derudover vil jeg gerne gøre opmærksom på, at forhandlere af elektroniske penge ikke i sig selv er omfattet af lovforslaget. Skriftlige henvendelser Udvalget har i forbindelse med udvalgsarbejdet modtaget skriftlige henvendelser fra: Advokaterne Vestagervej, Advokatrådet, Finansforbundet og Finanssektorens Arbejdsgiverforening, Finansrådet og Forsikring & Pension. Deputationer Endvidere  har  Finansforbundet  og  Finanssektorens  Arbejdsgiverforening  mundtligt  over  for  ud- valget redegjort for deres holdning til lovforslaget. Spørgsmål Udvalget  har  stillet  9  spørgsmål  til  økonomi   -  og  erhvervsministeren  til  skriftlig  besvarelse,  som denne har besvaret. 3. Indstillinger Et flertal i udvalget (udvalget med undtagelse af EL) indstiller lovforslaget til vedtagelse med de stillede ændringsforslag. Et mindretal i udvalget (EL) indstiller lovforslaget til forkastelse  ved 3. behandling. Mindretallet vil stemme imod de stillede ændringsforslag. Siumut,  Tjóðveldisflokkurin,  Fólkaflokkurin  og  Inuit  Ataqatigiit  var  på  tidspunktet  for  betæn k- ningens afgivelse ikke repræsenteret med medlemmer i u  dvalget og havde dermed ikke adgang til at komme med indstillinger eller politiske udtalelser i betænkningen. En oversigt over Folketingets sammensætning   er optrykt i betænkningen.

3 4. Ændringsforslag med bemærkninger Æ n d r i n g s f o r s l a g Af    økonomi - og erhvervsministeren, tiltrådt af  et flertal (udvalget med undtagelse af EL): Til titlen 1) Undertitlen udgår. [Teknisk ændring] 2) Fodnotens 1. pkt. affattes således: »Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af Europa -Parlamentets og Rådets dire k- tiv (2005/60/EF) af 26. oktober 2005 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det fi- nansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (EU-tidende 2005, L 309, s. 15)«. [Teknisk ændring] Til § 1 3) Stk. 1, nr. 18,affattes således: »18) Danmarks Nationalbank, i det omfang den udøver  tilsvarende virksomhed som de i nr. 1 næv  nte institutter.« [Præcisering af, hvornår Danmarks Nationalbank er omfattet af hvidvaskloven] Til § 2 4) Beløbet »15.000 euro « ændres til: »  100.000 kr.« [Ændring af euro til kr   oner] Til § 14 5) I stk. 1, 1. pkt.,ændres »15.000 euro « til: »100.000 kr.« [Ændring af    euro til kroner] Til § 27 6) I stk. 3 indsættes efter »revisorer  « ordene: », eksterne bogholdere«. [Udvidelse med eksterne bogholdere] Til § 38 7) I stk. 1 ændres datoen »1. februar 2006  « til: »1. marts 2006«. [Ikrafttrædelse]

4 Til § 40 8) I det under nr. 1 foreslåede  § 10, stk. 2, ændres »15.000 euro  « til: »100.000 kr.« [Ændring af euro til kroner   ] B e m æ r k n i n g e r Til nr. 1 Ændringen skyldes,    at hovedlove ikke kan have undertitler. Til nr. 2 Ændringen sk   yldes, at direktivnummeret på 3. hvidvaskdirektiv ikke var kendt på tidspunktet for lovforslagets fremsættelse. Direktivet var endvidere ikke offentliggjort på dette tidspunkt. Til nr. 3 Ændringen    svarer til den gældende lov og medtages for fortsat at unde  rstrege, at det kun er visse af de aktiviteter, som Danmarks Nationalbank udfører,   der er omfattet af loven.  Danmarks Natio- nalbank er således  kun omfattet, når den udøver samme aktiviteter som et pengeinstitut. Til nr. 4 , 5 og 8 Ændringen skyldes et ønske     om, at skabe klarhed for de af lovforslaget omfattede virksomheder og personer ved at angive beløb i  danske kroner i stedet for i euro. Beløbsgrænsen på 100.000 kr. er lavere end direktivets krav på 15.000 euro. Dette er valgt for at undgå ændringer af lo ven som følge af eventuelle udsving i kursen på euro. Til nr. 6 Tilføjelsen skyldes, at persongruppen er omfattet af direktivets artikel 28 (6). Til nr. 7 Ændringsforslaget er en  konsekvens af den tidsmæssige forskydning, der  er sket ved behandli n- gen af lovforslaget. Lovforslaget foreslås derfor at træde i kraft    den 1. marts 2006.

5   Kim Andersen (V)   Jacob Jensen (V)   Kurt Kirkegaard (V) fmd.  Jens Hald Madsen (V) Marion Pedersen (V)   Colette L. Brix (DF) nfmd.  Kim Christiansen (DF) Per Ørum    Jørg ensen (KF)   Jakob Axel Nielsen (KF)   Jan Trøjborg  (S)   Jens Christian Lund (S) Niels Sindal (S)   Karen Hækkerup   (S)   Poul Erik Christensen (RV)   Johs. Poulsen (RV) Poul Henrik Hedeboe (SF)   Frank Aaen (EL) Siumut, Tjóðveldisflokkurin, Fólkaflok    kurin og Inuit Ataqatigiit havde ikke medlemmer i udval- get. Folketingets sammensætning Venstre, Danmarks Liberale Parti (V) 52 Enhedslisten (EL) 6 Socialdemokratiet (S) 47 Siumut (SIU) 1 Dansk Folkeparti (DF) 24 Tjóðveldisflokkurin (TF) 1 Det Konservative Folkeparti (KF) 18 Fólkaflokkurin (FF) 1 Det Radikale Venstre (RV) 17 Inuit Ataqatigiit (IA) 1 Socialistisk Folkeparti (SF) 11

6 Bilag 1 Oversigt over bilag vedrørende L 47 Bilagsnr.    Titel 1 Høringsnotat og høringssvar, fra ø   konomi- og erhvervsministeren 2 Udkast til tidsplan for udvalgets behandling af lovforslaget 3 Regeringens handlingsplan for terrorbekæmpelse 4 Udkast til tidsplan for udvalgets behandling af lovforslaget 5 Henvendelse af 21/11-05 fra Advokatrådet 6 Tidsplan for udvalgets behandling af lovforslaget 7 Henvendelse af 17/11-05 fra Advokaterne Vestagervej 8 Henvendelse af 29/11-05 fra Finansrådet 9 Henvendelse af 30/11-05 fra Forsikring & Pension 10 Henvendelse af 2/12-05 fra Finansforbundet og Finanssektorens Ar- bejdsgiverforening 11 Henvendelse af 8/12-05 fra Finansforbundet og Finanssektorens Ar- bejdsgiverforening 12 3. hvidvaskdirektiv 13 1. udkast til betænkning 14 Brev af 24/1-06 vedr. anvendelsesområdet for hvidvaskforslaget i relation til forhandlere og udstedere af elektroniske penge, fra øk nomi- og erhvervsministeren 15 Ændringsforslag fra økonomi    - og erhvervsministeren 16 2. udkast til betænkning 17 Brev af 26/1-06vedr. fortolkning af bestemmelsen om, hvilke pers o- ner der kan fraråde de res kunder at udøve ul ovlig virksomhed, fra økonomi - og erhvervsministeren Oversigt over spørgsmål og svar vedrørende L 47 Spm.nr. Titel 1 Spm. om beskyttelse af medarbejdere, til økonomi - og erhvervsmini- steren, og ministerens svar herpå 2 Spm. om teknisk bistand til udarbejdelse af et ændringsforslag, til økonomi - og erhvervsministeren, og ministerens svar herpå 3 Spm. om, hvorvidt en handling knyttet til en transaktion kunne med- føre ubetinget straf med fængsel, til økonomi - og erhvervsministeren, og ministerens svar herpå 4 Spm. om kommentar til henvendelse af 21/11-05 fra Advokatrådet, til

7 økonomi - og erhvervsministeren, og ministerens svar herpå 5 Spm. om kommentar til henvendelse af 17/11 - 05 fra Advokaterne Vestagervej, til økonomi - og erhvervsministeren, og ministerens svar herpå 6 Spm. om kommentar til henvendelse af 29/11-05 fra Finansrådet, til økonomi - og erhvervsministeren, og ministerens svar herpå 7 Spm. om kommentar til henvendelse af 30/11-05 fra Forsikring & Pension, til økonomi - o g erhvervsministeren, og ministerens svar herpå 8 Spm. om kommentar til henvendelse af 2/12-05 fra Finansforbundet og Finanssektorens Arbejdsgiverforening, til økonomi - og erhvervs- ministeren, og ministerens svar herpå 9 Spm. om kommentar til henvendelse af 8/12-05 fra Finansforbundet og Finanssektorens Arbejdsgiverforening, til økonomi - og erhvervs- ministeren, og ministerens svar herpå