PDF to HTML - Convert PDF files to HTML files

Europaudvalget 2006-07
EUU Alm.del Bilag 388
Offentligt

Samlenotat til Folketi ngets Europaud-

valg med henblik på rådsmøde (miljø)

den 28. juni 2007

21. juni 2007

OPRI/OEKO

/lt/mmr

SWIFT-sagen

Resumé

Sagen drejer sig om videgivelse til USA af personoplysninger i forbindelse

med betalingsoverførsler bl.a. mellem personer i Europa og forholdet til da-

tabeskyttelsesreglerne i EU. Der lægges op til en løsning baseret på at

SWIFT tilslutter sig safe harbour-ordningen samt på en erklæringer fra

USA om behandling af oplysninger, der udleveres fra SWIFTs database i

USA til de amerikanske myndigheder. Kommissionen har på denne bag-

grund fundet, at de europæiske regler om persondatabeskyttelse vil blive

overholdt.

Baggrund og indhold

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)

er et internationalt finansielt netværk, der anvendes globalt af finansielle

institutter til at sende og modtage finansielle meddelelsestyper, herunder

bl.a. betalingsinstrukser. SWIFT ejes af dets brugere, dvs. ca. 3000 finan-

sielle virksomheder med omkring 8000 forretningsenheder fordelt på 205

lande. SWIFT er et aktieselskab med hovedsæde i Belgien og driftskonto-

rer i bl.a. Nederlandene og USA. SWIFT opbevarer af sikkerhedsmæssi-

ge årsager alle data i såvel Nederlandene som USA.

SWIFT bliver, med særlig fokus på driftssikkerheden, overvåget af G10-

landenes centralbanker med den belgiske centralbank som hovedansvar-

lig.

Sagen drejer sig om omstændighederne vedr. SWIFT’s videregivelse af

oplysninger fra SWIFTs database i USA til amerikanske myndigheder om

individuelle betalingstransaktioner til brug for bekæmpelsen af terroris-

me.

Redegørelser om sagen fra SWIFT og Finansrådet viser, at udleveringen

af oplysninger til de amerikanske myndigheder er sket på baggrund af, at

SWIFT’s afdeling i USA er blevet præsenteret for en kendelse (subpoe-

na) fra en amerikansk domstol, der kræver, at afdelingen skal udlevere

oplysninger, som afdelingen ligger inde med, til de amerikanske myndig-

heder. En "subpoena" er en vidneindkaldelse fra en amerikansk domstol

med krav om at fremlægge dokumenter.

PDF to HTML - Convert PDF files to HTML files

2/3

To rapporter, en fra det belgiske datatilsyn og en fra den såkaldte artikel

29-gruppe, der rådgiver Kommissionen og er nedsat i henhold til person-

datadirektivet, når begge frem til, at SWIFTs videregivelse af oplysninger

fra sin database i USA ikke lever op til kravene i direktivet om beskyttel-

se af personoplysninger.

Kommissionen mener, at SWIFTs overførsel af data til USA sker af

kommercielle årsager og derfor er omfattet af søjle 1 og dermed af per-

sondatadirektivet. Videregivelsen skal derfor leve op til direktivets krav

om beskyttelse af persondata. Kommissionen finder, at overførsel af data

til databasen i USA kan ske indenfor direktivets rammer, hvis SWIFT til-

slutter sig den såkaldte safe harbour ordning, der bygger på en aftale mel-

lem USA og EU, og som er baseret på principper, der sikrer overholdelse

af kravet om beskyttelse af persondata. SWIFT har besluttet at tilslutte

sig denne ordning.

Kravet om udlevering af dataoplysninger fra SWIFTs database i USA til

amerikanske myndigheder er som udgangspunkt reguleret af amerikansk

lovgivning og er ikke reguleret af direktivet. Det er en del af safe har-

bour-principperne, at disse kan fraviges i nødvendigt omfang, hvis det er

nødvendigt for at imødekomme visse samfundsmæssige hensyn som for

eksempel national sikkerhed, hensynet til offentligheden eller krav i for-

bindelse med retsforfølgning. Fravigelse af principperne kan imidlertid

kun ske, hvis proportionalitetsprincippet er overholdt.

Til brug for vurdering af om fravigelse af safe harbour reglerne opfylder

kravet til proportionalitet, vil USA afgive en erklæring. Til afklaring af

hvad en sådan erklæring skal indeholde, har det tyske formandskab derfor

ført drøftelser med USA om SWIFT-sagen. Erklæring vil ifølge Kommis-

sionen blandt andet indeholde garanti for til hvilke formål oplysningerne

vil blive anvendt (terrorbekæmpelse), om vilkår for videregivelse til an-

dre amerikanske myndigheder, om begrænsning af anvendelse til de nød-

vendige data, om maksimumgrænser for opbevaring af oplysninger samt

endelig om mulighed for overvågning og kontrol for EU. Dette vil ifølge

Kommissionen opfylde betingelserne for, at SWIFTs udlevering af op-

lysninger fra sin database i USA kan anses for at være nødvendig og pro-

pertional og dermed er i overensstemmelse med safe harbour-principper-

ne og persondatadirektivet.

Udover SWIFTs tilslutning til safe harbour-ordningen vil der således ske

en brevveksling mellem de amerikanske myndigheder og EU. Kommissi-

onen og formandskabet vil tage erklæringens indhold til efterretning samt

udpege en europæisk kontaktperson, hvis rolle vil være at overvåge over-

holdelsen af erklæringens indhold.

Den valgte fremgangsmåde er således ikke baseret på en aftale mellem

EU og USA men på en ensidig erklæring fra USA kombineret med lø-

bende overvågning fra europæisk side af, at de lovede foranstaltninger

løbende overholdes. Rådets juridiske tjeneste har udtalt, at den valgte

PDF to HTML - Convert PDF files to HTML files

3/3

fremgangsmåde er tilstrækkelig, dels da EU ikke påtager sig forpligtelser

overfor USA, dels fordi eventuelle ændringer i de amerikanske myndig-

heders behandling af oplysninger fra SWIFTs database i USA kan imø-

degås ved passende tiltag fra EU's side herunder et muligt krav fra EU-

datatilsynsmyndigheder om ophør med anvendelse af safe harbour løs-

ningen i relation til SWIFT.

Europa-Parlamentets holdning

Europa-Parlamentet får forelagt resultatet af forhandlingerne med USA i

uge 25. Europa-Parlamentet har derfor ikke udtalt sig om resultatet af for-

handlingerne.

Nærhedsprincippet

Nærhedsprincippet er ikke relevant i denne sag.

Gældende dansk ret

Der er tale om anvendelsen af EU-regler i forhold til 3. lande.

Høring

Der er ikke sket høring.

Generelle forventninger til andre landes holdning

Der forventes at være generel opbakning til den foreslåede løsning.

Foreløbig dansk holdning

Danmark støtter oplægget til brevveksling og den løsning, som Kommissi-

onen og formandskabet har fundet frem til.

Lovgivningsmæssige og statsfinansielle konsekvenser

Løsningen har ikke lovgivningsmæssige eller statsfinansielle konsekvenser.

Samfundsøkonomiske konsekvenser

Løsningen har ikke samfundsmæssige konsekvenser.

10.

Tidligere forelæggelse for Folketingets Europaudvalg

Sagen har været nævnt i Folketingets Europaudvalg den 24. november 2006

i forbindelse med forelæggelsen af ECOFIN-mødet den 28. november

2006.