Rådsmøde nr. 3435 (økonomi og finans) den 8. december 2015 - Bilag 2: Supplerende samlenotat vedrørende dagsordenspunkt 10: Bekæmpelse af terrorfinansiering

Europaudvalget 2015-16
Rådsmøde 3435 - økofin Bilag 2
Offentligt

25. november 2015

Samlenotat vedrørende rådsmødet (ECOFIN) den 8. december

2015

Er udsendt

1) Kommissionens forslag om sekuritisering

Orientering fra formandskabet

KOM(2015) 472, KOM(2015) 473

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet og Erhvervs- og Vækstministeriet

Er udsendt

2) Færdiggørelse af det styrkede banksamarbejde (bankunion)

Præsentation fra Kommissionen

KOM-dokument foreligger ikke

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet og Erhvervs- og Vækstministeriet

Er udsendt

3) Implementering af det styrkede banksamarbejde (bankunion) mv.

Status

KOM-dokument foreligger ikke

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet og Erhvervs- og Vækstministeriet

4) Forstærket samarbejde om afgift på finansielle transaktioner (FTT)

Status

KOM(2013)71

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet og Skatteministeriet

5) Fælles konsolideret selskabsskattebase

Status

KOM(2011) 121

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet og Skatteministeriet

6) Det europæiske semester: Den årlige vækstundersøgelse, varslingsrapporten mv.

Udveksling af synspunkter

KOM-dokument foreligger ikke

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet

7) Kommissionens udspil om fleksibilitet i Stabilitets- og Vækstpagten

Vedtagelse

KOM-dokument foreligger ikke

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet

8) Rådskonklusioner vedr. EU-statistikken

Rådskonklusioner

KOM-dokument foreligger ikke

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet

Er udsendt

Rådsmøde nr. 3435 (økonomi og finans) den 8. december 2015 - Bilag 2: Supplerende samlenotat vedrørende dagsordenspunkt 10: Bekæmpelse af terrorfinansiering

9) Revisionsrettens årsberetning om budgetgennemførelsen i 2014

Præsentation fra Kommissionen

KOM-dokument foreligger ikke

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet

10) Bekæmpelse af terrorfinansiering

Præsentation fra Kommissionen

KOM-dokument foreligger ikke

Materialet er udarbejdet af Finansministeriet

Er udsendt

Side 3

Rådsmøde nr. 3435 (økonomi og finans) den 8. december 2015 - Bilag 2: Supplerende samlenotat vedrørende dagsordenspunkt 10: Bekæmpelse af terrorfinansiering

Dagsordenspunkt 10:

1. Resume

Bekæmpelse af terrorfinansering

Som følge af de seneste terrorangreb i Paris har Frankring anmodet om, at der iværksættes yder-

ligere initiativer på området for bekæmpelse af terrorfinansiering udover 4. hvidvaskdirektiv og

forordningen om oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler, som er centrale instrumen-

ter på området. Sagen er blevet sat på ECOFIN’s dagsorden med kort varsel.

Frankrig har foreslået en række nye initiativer vedr. bekæmpelse af terrorfinansiering. ECO-

FIN ventes at drøfte disse forslag og vil muligvis vedtage en erklæring el. lign., der fx udtrykker

overordnet støtte til formålet om styrket bekæmpelse af terrorfinansiering. Der foreligger endnu

ikke et udkast til erklæring. De konkrete tiltag er ikke fremlagt og skal ikke besluttes nu, men

ved senere lejligheder. I det omfang de nævnte tiltag kræver lovgivning, herunder evt. ændringer af

hvidvaskdirektivet eller forordningen om oplysninger ved pengeoverførsler, vil dette skulle vedtages

af Rådet og Europa-Parlamentet på basis af konkrete forslag.

Fra dansk side støttes formålet med de nævnte initiativer. Fra dansk side vil man tage nærmere

stilling til konkrete forslag i takt med, at de bliver specificeret, og man forventer at kunne støtte

en eventuel erklæring el. lign.

2. Baggrund

4. hvidvaskdirektiv blev vedtaget den 20. maj 2015, og medlemsstaterne er forplig-

tet til at implementere direktivet inden den 26. juni 2017. Samtidig blev forord-

ningen om oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler, vedtaget.

Ved terrorangrebet i Paris i januar 2015 indgik Rådet og Parlamentet en fælleser-

klæring om bl.a. hurtigere national implementering af 4. hvidvaskdirektiv. 4. hvid-

vaskdirektiv er trådt i kraft 26. juni 2015. EU-landene har herefter 2 år til at gen-

nemføre direktivet, dvs. der er frist herfor 26. juni 2017.

Forslag til lov om forbyggende foranstaltninger mod hvidvask af penge og terror-

finansiering, som skal implementere 4. hvidvaskdirektiv i Danmark, forventes

fremsat oktober 2016.

Det skal bemærkes, at området for bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering

involverer en række forskellige myndigheder i Danmark, herunder SØIK (Statsad-

vokaten for økonomisk og international kriminalitet), spillemyndighederne, Er-

hvervsstyrelsen, PET og Finanstilsynet.

Rådet for Retlige og Indre Anliggender (RIA) vedtog på ekstraordinært møde d.

20. november 2015 en erklæring vedrørende bekæmpelse af terrorfinansiering. I

erklæringen understreges behovet for styrkede beføjelser og styrket samarbejde

imellem finansielle efterretningsenheder. Erklæringen understreger desuden beho-

vet for forbedret kontrol og tilsyn med nye ikke-bankrelaterede former for beta-

lingsmetoder samt til en mere effektiv procedure for fastfrysning af terroristakti-

ver (se uddybning nedenfor). De nye forslag fra Frankrig til bekæmpelse af terror-

finansiering bygger på disse tiltag.

Rådsmøde nr. 3435 (økonomi og finans) den 8. december 2015 - Bilag 2: Supplerende samlenotat vedrørende dagsordenspunkt 10: Bekæmpelse af terrorfinansiering

3. Indhold

Som følge af de seneste terrorangreb i Paris har Frankrig anmodet om, at der

iværksættes yderligere initiativer på området for bekæmpelse af terrorfinansiering

udover 4. hvidvaskdirektiv og forordningen om oplysninger, der skal medsendes

ved pengeoverførsler. De nye forslag er følgende:

1. Finansielle efterretningsenheder (i Danmark SØIK) skal kunne indhente

informationer direkte fra rapporterende enheder (banker mv.) efter behov,

for at udføre deres analyser, også selvom der ikke foreligger mistænkelige

transaktioner.

2. Effektivisering af indefrysningsmekanismerne igennem hele EU, som skal

sikre en hurtigere og mere effektiv opførelse af personer på EU's terrorli-

ster – både de lister, som opdateres på baggrund af FNs lister og EU's au-

tonome lister - og muliggøre hurtig indefrysning af deres aktiver.

3. Forbedret kontrol og tilsyn med nye former for betalingsmetoder især nye

betalingsinstrumenter, som tillader anonymitet, såsom elektroniske penge

(fx forudbetalte betalingskort), virtuelle valutaer (fx Bitcoin) og grænse-

overskridende fysiske overførsler (guld, ædle metaller, forudbetalte kort,

overførsler og fragt), herunder forbedring af de europæiske tilsynsførendes

samarbejde på området. Vedrørende især elektroniske penge, foreslås

identifikation af kunder i alle tilfælde og at begrænse kredit gennem elek-

troniske penge, der ikke kan spores.

4. Begrænsning af kontante betalinger ved køb af kunst på tværs af grænser,

herunder også i EU. Den gældende europæiske regulering fokuserer kun

på import af kunst uden for Europa. Kun import til EU af kunst fra Irak

og Syrien er underlagt kontrol. Frankrig foreslår en europæisk retsakt om

kontrol med import af kulturgoder fra alle ikke-EU-lande.

5. Medlemsstaterne skal oprette nationale centrale registre over bank- og be-

talingskonti. Dette vurderes at være et vigtigt redskab for indefrysning af

aktiver og lette udvekslinger mellem efterretningstjenester og andre myn-

digheder.

1. Oprettelse af et EU terrorfinansierings sporingsprogram, der kan anvende

SWIFT oplysninger (oplysninger om grænseoverskridende transaktioner),

uden at være afhængige af samarbejde med USA, der allerede har adgang

til disse data.

ECOFIN ventes at drøfte disse forslag og vil muligvis på baggrund af de franske

forslag vedtage en erklæring el. lign., der fx udtrykker overordnet støtte til formå-

let om styrket bekæmpelse af terrorfinansiering. Der foreligger endnu ikke et ud-

kast til erklæring.

4. Europa-Parlamentets holdning

Europa-Parlamentet skal ikke udtale sig.

5. Nærhedsprincippet

Ikke relevant.

Rådsmøde nr. 3435 (økonomi og finans) den 8. december 2015 - Bilag 2: Supplerende samlenotat vedrørende dagsordenspunkt 10: Bekæmpelse af terrorfinansiering

6. Gældende dansk ret og forslagets konsekvenser herfor

Ad 1) Efter den gældende hvidvasklov skal bankerne indberette mistænkelige

transaktioner til SØIK, der herefter kan iværksætte nødvendige efterretnings-

skridt. Erklæringens forslag vil indebære at SØIK kan få adgang til at indhente

oplysninger direkte fra banker mv., uden der nødvendigvis foreligger en mistæn-

kelig transaktion. Der har i Danmark ikke tidligere været diskuteret et behov for

en sådan løsning.

Ad 2) Man har i EU-regi vedtaget en række forordninger om bekæmpelse af terro-

risme. Forordningerne er tilknyttet de såkaldte terrorlister med navne over fysiske

og juridiske personer, grupper og organer, hvis pengemidler og økonomiske res-

sourcer skal indefryses, fordi der er formodning om tilknytning til terrorisme.

Ad 3) Efter hvidvasklovens regler om kundelegitimation i forbindelse med udste-

delse af elektroniske penge, herunder forudbetalte betalingskort, er udgangspunk-

tet, at udstedere af elektroniske penge, ligesom andre finansielle virksomheder,

skal legitimere deres kunder ved navn, adresse og CPR-/CVR-nummer. Der er

dog undtagelsesmuligheder under hensyn til transaktionernes størrelse eller pro-

duktets karakter. Dog gælder det, at uanset transaktionens størrelse eller produk-

tets karakter skal der kræves legitimation, hvis der er mistanke om hvidvask eller

terrorfinansiering.

Virtuelle valutaer er en form for uregulerede elektroniske penge, som i modsæt-

ning til reelle penge ikke er udstedt eller garanteret af en centralbank, juridisk en-

hed eller person. Bitcoin er den mest udbredte virtuelle valuta, men også LiteCoin,

ZeroCoin og Linden Dollars kan nævnes bl.a. de mere kendte. Bitcoin veksles i

dag med reel valuta og accepteres som betalingsmiddel i stadigt stigende omfang,

både on-line og off-line i den almindelige økonomi ved køb af varer og tjeneste-

ydelser. Idet Bitcoin og andre virtuelle valuta i deres natur udgør anonyme beta-

lingsformer, er disse kendt som et ofte anvendt betalingsmiddel i forbindelse med

kriminalitet.

Virtuel valuta er i dag ikke omfattet af nogen gældende finansiel regulering, hver-

ken på EU niveau eller i Danmark. Dog er enkelte lande fx UK begyndt at udvikle

national lovgivning på området.

Ad 4) Det fremgår af den gældende hvidvasklov, at erhvervsdrivende ikke må

modtage kontanter over 50.000 kr. uanset hvilken form for virksomhed eller va-

rer, der er tale om. Dette forbud gælder dog kun betalinger som foretages i Dan-

mark.

Ad 5) I Danmark anvendes der i dag ikke et centralt register for bank- og beta-

lingskonti, som kan give Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet

(SØIK) eller øvrige tilsynsmyndigheder direkte adgang til informationer om disse

kontis indehavere m.m. Banker og andre finansielle virksomheder er imidlertid

underlagt pligt til straks at indberette mistænkelige transaktioner, herunder oplys-

Rådsmøde nr. 3435 (økonomi og finans) den 8. december 2015 - Bilag 2: Supplerende samlenotat vedrørende dagsordenspunkt 10: Bekæmpelse af terrorfinansiering

ninger om kontoejeren digitalt til SØIK. Bankerne er endvidere forpligtet til at

have tilstrækkelige systemer med henblik på screening af kundedatabaser i relation

til EU’s sanktionsforordninger, herunder i forhold til indefrysningskrav.

Ad 6) Danske banker er i dag underlagt krav om, at alle grænseoverskridende be-

talinger (SWIFT-betalinger) skal screenes i relation til reglerne om hvidvask og

terrorfinansiering, herunder om der ved betaler eller betalingsmodtager er sam-

menfald med personer på EU-terrorlisterne.

7. Statsfinansielle konsekvenser

Det vurderes, at forslagene kan medføre statsfinansielle konsekvenser som følge

af øget kontrol hos Toldmyndighederne, samt udarbejdelse af nye IT-systemer til

kontrol og tilsyn med elektroniske betalingsinstrumenter samt register over bank-

konti og betalinger. Det vil afhænge af forslagenes nærmere udformning og vil

skulle vurderes nærmere i takt med, at forslagene specificeres.

8. Samfundsøkonomiske konsekvenser

Det vurderes, at forslagene kan have samfunds- og erhvervsmæssige konsekvenser

bl.a. i form af nye indberetningsforpligtelser for banker mv. samt betydelige udgif-

ter til udvikling af IT-systemer. Det vil afhænge af forslagenes nærmere udform-

ning og vil skulle vurderes nærmere i takt med, at forslagene specificeres.

9. Høringer

Sagen har ikke været i ekstern høring.

10. Generelle forventninger til andre landes holdninger

De andre lande støtter en drøftelse af de foreslåede initiativer til bekæmpelse af

terrorfinansiering. Det forventes, at andre lande generelt vil støtte en eventuel

erklæring el. lign. vedrørende nye initiativer.

11. Regeringens generelle holdning

Fra dansk side støttes formålet med de nævnte initiativer. Fra dansk side vil man

tage nærmere stilling til konkrete forslag i takt med, at de bliver specificeret, og

forventer at kunne støtte en eventuel erklæring el. lign. vedrørende nye initiativer.

12. Tidligere forelæggelser for Folketingets Europaudvalg

Sagen har ikke tidligere været forelagt Folketingets Europaudvalg.