L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41 Bilag 13
Offentligt

Til lovforslag nr.

L 41

Folketinget 2016-17

Betænkning afgivet af Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget den 0. januar 2017

Udkast

til

Betænkning

over

Forslag til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering

af terrorisme

(hvidvaskloven)

[af erhvervs- og vækstministeren (Troels Lund Poulsen)]

1. Udvalgsarbejdet

Lovforslaget blev fremsat den 13. oktober 2016 og var til

1. behandling den 8. november 2016. Lovforslaget blev efter

1. behandling henvist til behandling i Erhvervs,- Vækst- og

Eksportudvalget.

Møder

Udvalget har behandlet lovforslaget i <> møder.

Høring

Et udkast til lovforslaget har inden fremsættelsen været

sendt i høring, og erhvervs- og vækstministeren sendte den

31. august 2016 dette udkast til udvalget, jf. ERU alm. – bi-

lag 365. Den 13. oktober 2016 sendte erhvervs- og vækstmi-

nisteren de indkomne høringssvar og et notat herom til ud-

valget.

Skriftlige henvendelser

Udvalget har i forbindelse med udvalgsarbejdet modtaget

skriftlige henvendelser fra:

Dansk Erhverv, Danske Spil og De Samvirkende Køb-

mænd,

Ejendomsforeningen Danmark,

Finansrådet,

Finans & Leasing,

Nærbutikkernes Landsforening og

Revisionsfirmaet Tage Kielsgaard Rasmussen, statsaut.

revisionsanpartsselskab

[Erhvervsministeren har over for udvalget kommenteret

de skriftlige henvendelser til udvalget. ]

Deputationer

Endvidere har følgende mundtligt over for udvalget rede-

gjort for deres holdning til lovforslaget:

Dansk Erhverv,

Finansrådet og

Nærbutikkernes Landsforening

Spørgsmål

Udvalget har stillet 69 spørgsmål til erhvervsministeren

til skriftlig besvarelse, [som denne har besvaret. ]

2. Indstillinger <og politiske bemærkninger>

Inuit Ataqatigiit, Tjóðveldi og Javnaðarflokkurin var på

tidspunktet for betænkningens afgivelse ikke repræsenteret

med medlemmer i udvalget og havde dermed ikke adgang til

at komme med indstillinger eller politiske udtalelser i be-

tænkningen.

En oversigt over Folketingets sammensætning er optrykt

i betænkningen.

Hans Kristian Skibby (DF) Mette Hjermind Dencker (DF) Jan Rytkjær Callesen (DF) Lise Bech (DF) Tilde Bork (DF)

Dorthe Ullemose (DF) Torsten Schack Pedersen (V) Preben Bang Henriksen (V) Eva Kjer Hansen (V) Jacob Jensen (V)

DokumentId

Journalnummer

L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

Erling Bonnesen (V) Jane Heitmann (V) Villum Christensen (LA) Joachim B. Olsen (LA)

nfmd.

Anders Johansson (KF)

Erik Christensen (S) Karin Gaardsted (S) Peter Hummelgaard Thomsen (S) Mette Reissmann (S) Morten Bødskov (S)

fmd.

Rasmus Horn Langhoff (S) Thomas Jensen (S) Pelle Dragsted (EL) Henning Hyllested (EL) René Gade (ALT)

Christian Poll (ALT) Ida Auken (RV) Lisbeth Bech Poulsen (SF) Karsten Hønge (SF)

Inuit Ataqatigiit, Tjóðveldi og Javnaðarflokkurin havde ikke medlemmer i udvalget.

Socialdemokratiet (S)

Dansk Folkeparti (DF)

Venstre, Danmarks Liberale Parti (V)

Enhedslisten (EL)

Liberal Alliance (LA)

Alternativet (ALT)

Radikale Venstre (RV)

Socialistisk Folkeparti (SF)

Det Konservative Folkeparti (KF)

Inuit Ataqatigiit (IA)

Tjóðveldi (T)

Javnaðarflokkurin (JF)

Uden for folketingsgrupperne (UFG)

L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

Bilag 1

Oversigt over bilag vedrørende L 41

Bilagsnr.

Titel

Høringssvar og høringsnotat, fra erhvervs- og vækstministeren

Henvendelse af 21/10-16 fra Ejendomsforeningen Danmark

Grund- og nærhedsnotat om revision af 4. hvidvaskdirektiv

Henvendelse af 10/11 fra Finansrådet

Fastsat tidsplan for udvalgets behandling af lovforslaget

Henvendelse af 16/11-16 fra Finansrådet

Henvendelse af 17/11-16 fra Revisionsfirmaet Tage Kielsgaard Ras-

mussen, statsaut. revisionsanpartsselskab

Henvendelse af 25/11-16 fra Finans & Leasing

Henvendelse af 1/12-16 Nærbutikkernes Landsforening

Henvendelse af 2/12-16 fra Dansk Erhverv, Danske Spil og De Sam-

virkende Købmænd

Kopi af ERU alm. del - svar på MFU spm. 30, om ministeren vil kom-

mentere vedlagte to mails fra Hanne Tindal Madsen, herunder redegø-

re for, om ministeren finder denne form for detailkrav fra Finanstilsy-

nets side rimelige, når der er tale om så små lokale foreninger, fra er-

hvervsministeren

Meddelelse om politisk drøftelse og betænkningsafgivelse den 26. ja-

nuar 2017

Oversigt over spørgsmål og svar vedrørende L 41

Spm.nr.

Titel

Spm. om kommentar til henvendelsen af 21/10-16 fra Ejendomsfor-

eningen Danmark, til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens

svar herpå

Spm. om kommentar til henvendelsen af 10/11 fra Finansrådet, til er-

hvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm., om ministeren vil redegøre for Kommissionens vurdering (im-

pact assesment) af direktivet, herunder de samlede omkostninger og

effekten af de forskellige tiltag, til erhvervs- og vækstministeren, og

ministerens svar herpå

Spm. om, hvilke lettelser i de nuværende krav gennemføres, når den

gældende regulering ændres fra at være primært regelbaseret til at bli-

ve mere risikobaseret, til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens

svar herpå

Spm. om, hvor meget de økonomiske lettelser udgør for erhvervslivet

ved indførelsen af en risikobaseret regulering, til erhvervs- og vækst-

ministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om, hvilke virksomhedstyper og foreninger ministeren mener

kan karakteriseres som værende i højrisikogruppen/ lavrisikogruppen,

til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om ministeren gennem en række eksempler vil angive, hvilke

krav der stilles til risikovurderinger af virksomheder/ foreninger, der

L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

karakteriseres i henholdsvis højrisikogruppen og lavrisikogruppen, til

erhvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om, hvordan for eksempel en sportsforening, et lokalt vandværk

eller en bridgeklub vil opleve de administrative lettelser i ændringen

fra den regelbaseret regulering til risikobaseret regulering, til er-

hvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om, hvilken fleksibilitet der vil være for bankerne i relation til

den organisatoriske opbygning, til erhvervs- og vækstministeren, og

ministerens svar herpå

Spm. om, hvor mange personer der vil være omfattet af begrebet poli-

tisk eksponeret person samt disses nærtstående personer og nære sam-

arbejdspartnere, til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens svar

herpå

Spm. om definitionen på politisk eksponerede personer og deres nært-

stående og nære samarbejdspartnere er den tilsvarende i andre EU-lan-

de, til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om, hvorvidt begrebet en »nær samarbejdspartner« gælder al

økonomisk fællesaktivitet, eller om der er en minimumsgrænse eller

aktiviteter, der ikke er omfattet, til erhvervs- og vækstministeren, og

ministerens svar herpå

Spm. om, hvordan ministeren vil sikre, at de af hvidvaskningsloven

omfattede virksomheder er i stand til entydigt at identificere de poli-

tisk eksponerede personer og disses nærtstående samt nære samar-

bejdspartnere, til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens svar

herpå

Spm. om, hvornår en virksomhed omfattet af loven har gjort tilstræk-

keligt for at identificere de politisk eksponerede personer og disses

nærtstående samt nære samarbejdspartnere, til erhvervs- og vækstmi-

nisteren, og ministerens svar herpå

Spm. om, hvad der forstås ved »skærpet vedvarende overvågning« af

kundeforhold med en politisk eksponeret person og dennes nærtståen-

de samt nære samarbejdspartnere, til erhvervs- og vækstministeren, og

ministerens svar herpå

Spm. om, hvor mange underretninger, der efter gældende lov, er tilgå-

et SØIK, samt resultatet heraf i form af rejste tiltaler og domfældelser,

til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om, hvor mange underretninger ministeren forventer, at der vil

være årligt med den nye lov, til erhvervs- og vækstministeren, og mi-

nisterens svar herpå

Spm. om, hvordan ministeren vil sikre, at der altid følges op fra myn-

dighedernes side på en underretning, til erhvervs- og vækstministeren,

og ministerens svar herpå

Spm. om, hvordan ministeren vil måle effekten af denne lov, til er-

hvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om, hvad forskellen er på de økonomiske konsekvenser for er-

hvervslivet og de administrative konsekvenser for erhvervslivet, til er-

hvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

Spm. om, hvordan man er nået frem til de anførte omkostninger for

henholdsvis engangsudgifter og de årlige driftsudgifter, til erhvervs-

og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm., om ministeren vil redegøre for omkostningerne ved de enkelte

overimplementeringer, til erhvervs- og vækstministeren, [og ministe-

rens svar herpå]

Spm., om ministeren vil redegøre for hvilke omkostninger, der forven-

tes med implementeringen af direktivet i henholdsvis Sverige, Tysk-

land og Luxembourg, til erhvervs- og vækstministeren, og ministerens

svar herpå

Spm. om, hvorvidt Sverige, Tyskland og Luxembourg overimplemen-

ter og i givet fald på hvilke områder, til erhvervs- og vækstministeren,

og ministerens svar herpå

Spm. om, hvornår ministeren forventer, at Kommissionens foreslåede

ændring af direktivet vil blive vedtaget, til erhvervs- og vækstministe-

ren, og ministerens svar herpå

Spm. om kommentar til henvendelsen af 16/11-16 fra Finansrådet, til

erhvervs- og vækstministeren, og ministerens svar herpå

Spm. om kommentar til henvendelsen af 17/11-16 fra Revisionsfirma-

et Tage Kielsgaard Rasmussen, statsaut. revisionsanpartsselskab, til

erhvervs- og vækstministeren , og ministerens svar herpå

Spm., om ministeren vil tage initiativ til, at det er en offentlig myndig-

hed, der får til opgave at udarbejde en oversigt/registre over Politisk

Eksponerede Personer, til erhvervs- og vækstministeren, og ministe-

rens svar herpå

Spm. om kommentar til henvendelsen af 25/11-16 fra Finans & Lea-

sing, til erhvervs- og vækstministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om kommentar til henvendelsen af 1/12-16 Nærbutikkernes

Landsforening, til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om kommentar til henvendelsen af 2/12-16 fra Dansk Erhverv,

Danske Spil og De Samvirkende Købmænd, til erhvervsministeren,

[og ministerens svar herpå]

Spm. om, hvad begrundelsen er for, at ordningen ikke skal gælde for

virksomheder med færre beskæftigede, til erhvervsministeren, og mi-

nisterens svar herpå

Spm. om, hvad begrundelsen er for, at erhvervsmæssig fysisk penge-

transport i modsætning til den gældende hvidvaskelov ikke skal være

omfattet af lovforslagets anvendelsesområde, til erhvervsministeren,

og ministerens svar herpå

Spm. om, hvilken konsekvens og betydning lovforslaget får for Dan-

ske Spil, til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om ministerens vurdering af et ændringsforslag, til erhvervsmi-

nisteren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om, at Danske Spil estimerer et omsætningstab på 300 mio. kr.

allerede i 2017 som følge af lovforslaget, til erhvervsministeren, [og

ministerens svar herpå]

Spm. om, hvordan ministeren vil sikre, at den bagatelgrænse for regi-

strering på 2.000 euro ved spil, som EU-direktivet lægger op til, også

L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

bliver en reel bagatelgrænse i praksis og ikke bliver overflødiggjort af

andre regler i den kommende lov, til erhvervsministeren, [og ministe-

rens svar herpå]

Spm. om, at det nuværende lovforslag lægger op til, at udenlandske

spiludbydere kan operere i Danmark uden at være omfattet af den dan-

ske hvidvasklov eller Spillemyndighedens tilsyn, til erhvervsministe-

ren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om, baggrunden for, at lovforslaget på spilområdet fraviger re-

geringens politik om minimumsimplementering af EU-direktivet og

samtidig ikke følger den risikobaserede tilgang, som er tiltænkt, ved at

lægge op til masseregistrering af landbaseret væddemål, til erhvervs-

ministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om, hvad konsekvensen forventes at være for spilmarkedet som

helhed og for de danske spiludbydere i særdeleshed, hvis loven og

Spillemyndighedens tilsyn, som det ser ud nu, kun kommer til at gæl-

de for dansk etablerede udbydere af spil, til erhvervsministeren, [og

ministerens svar herpå]

Spm. om hvordan lovforslagets enkelte bestemmelser om ejerskab

skal defineres, til erhvervsministeren, og ministerens svar herpå

Spm., om ministeren vil redegøre udførligt for lovforslagets definition

af koncernbegrebet, herunder hvor en firmagruppe er ejet af forskelli-

ge fonde eller koncerner, der reelt er forbundne, til erhvervsministe-

ren, og ministerens svar herpå

Spm., om ministeren vil redegøre for de afsatte ressourcer til kontrol

af, at reglerne overholdes, herunder specifikt hvilke ressourcer, der er

afsat til forebyggende kontrol, og om ministeren mener der er afsat til-

strækkelige ressourcer, til erhvervsministeren, og ministerens svar

herpå

Spm. om, hvor mange sager bankerne i henhold til hvidvaskloven har

sendt til SØIK år for år de seneste år. Herunder, hvor mange sager

SØIK har sendt videre ud til politikredsene til efterforskning, til er-

hvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om ministeren vil redegøre for, hvordan der »løbende (vil) blive

fulgt op på, at lovens intentioner manifesterer sig i praksis«, herunder

hvordan Folketinget vil blive orienteret om dette, til erhvervsministe-

ren,[og ministerens svar herpå]

Spm., om, hvordan Finanstilsynet er nået frem til at ca. 4.000 personer

i Danmark er enten politiskeksponerede, nærtstående eller nær samar-

bejdspartner. Ministeren bedes opdele de 4.000 personer i henhold til

den opdeling, der fremgår af lovforslagets § 2, til erhvervsministeren,

[og ministerens svar herpå]

Spm. om, hvis der opnås enighed blandt EU medlemslandene om at

anvende reglerne proportionalt ud fra en risikobetragtning, hvor stor

en reduktion vil det så medføre i antallet af politisk eksponerede per-

soner i Danmark og disses nærtstående og nære samarbejdspartnere,

til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm., om en »nær samarbejdspartner« vil risikere at blive pålagt eks-

traomkostninger som følge af, at være samarbejdspartner med en poli-

L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

tisk eksponeret person, til erhvervsministeren, [og ministerens svar

herpå]

Spm., om en nærtstående kan risikere at blive pålagt ekstraomkostnin-

ger som følge af, at være nærtstående til en politisk eksponeret person,

til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm., om en politisk eksponeret kan person risikere at blive pålagt

ekstraomkostninger som følge af at være udpeget som politisk ekspo-

neret, til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om den vejledning, der henvises til i svarene på spørgsmål

6,8,12 og 13, vil forelægge inden 3. behandling af lovforslaget, til er-

hvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm., om, hvorvidt Finanstilsynet vil have udarbejdet den optalte liste

inden 3. behandling af lovforslaget, til erhvervsministeren, [og mini-

sterens svar herpå]

Spm. om, hvordan ministeren vil tilvejebringe de efterspurgte oplys-

ninger i spørgsmål 16, så Folketinget kan få oplyst resultatet af de

foretagne indberetninger til SØIK i form af rejste tiltaler og domfæl-

delser, til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om, hvor meget det samlede årlige hvidvaskningspotentiale er i

henholdsvis Sverige, Tyskland og Luxembourg, til erhvervsministe-

ren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om, hvor stor en del af godkendte spiludbydere i Danmark lov-

forslaget vil gælde for, herunder hvor stor en omsætning disse uden-

landske spiludbydere repræsenterer, til erhvervsministeren, og mini-

sterens svar herpå

Spm. om, hvad regeringens forventninger til implementeringen af 4.

hvidvaskdirektiv er, for så vidt angår spilområdet i øvrige EU-lande,

til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå)

Spm. om i hvilket omfang regeringen forventer, at udenlandske spille-

myndigheder, eksempelvis beliggende i Malta eller Estland, vil føre et

effektivt tilsyn med de af deres spilselskaber, der opererer i Danmark,

til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå)

Spm. om udenlandske spiludbydere ikke bare kan omgå reguleringen

ved at undlade at »etablere« sig i Danmark, f.eks. ved blot at sælge

spil via terminaler i kiosker og på tankstationer, til erhvervsministe-

ren, [og ministerens svar herpå]

Spm. om regeringen vil acceptere, at udenlandske spiludbydere kan

misbruges til hvidvask på dansk jord uden at være omfattet af den

danske hvidvasklov, f.eks. hvis de sælger spil fra terminaler i kiosker,

til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå)

Spm. om Danmark ikke risikerer at blive et oplagt mål for hvidvask,

hvis vi kun har kontrol med en del af markedet, til erhvervsministeren,

[og ministerens svar herpå)

Spm. om vi ikke risikerer, at udenlandske spiludbydere blot vil flytte

til det EU-land, der har den mest lempelige hvidvasklov og det dårlig-

ste tilsyn, når de skal udbyde spil i Danmark, til erhvervsministeren,

[og ministerens svar herpå)

L 41 - 2016-17 - Bilag 13: 1. udkast til betænkning

Spm. om incitamentet til at bruge spil hos udenlandske spiludbydere

som middel til hvidvask vurderes at stige eller falde med den nye

hvidvask lov og hvorfor, til erhvervsministeren, [og ministerens svar

herpå)

Spm. om en risikobaseret tilgang ikke fordrer, at al udbud af spil i

Danmark omfattes af loven, til erhvervsministeren, [og ministerens

svar herpå)

Spm. om, hvordan registreringer af kæder af transaktioner hos en en-

kelt spiludbyder bidrager til at bekæmpe hvidvask, når der ikke eksi-

sterer et nationalt register eller indsamling af data på tværs af spilsel-

skaber, til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå)

Spm. om, hvad det økonomiske tab for Danske Spil og dermed den

danske stat forventes at være, hvis den nye hvidvasklov kun gælder

for primært danske spiludbydere, til erhvervsministeren, [og ministe-

rens svar herpå)

Spm. om, hvad der beløbsmæssigt skal forstås ved lovforslagets angi-

velser om et »mindre omsætningstab« for danske spiludbydere, til er-

hvervsministeren, [og ministerens svar herpå)

Spm. om, hvad der beløbsmæssigt skal forstås ved, at spilkort i Norge

og Sverige ikke har haft »nævneværdig indflydelse« på omsætningen,

til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå)

Spm. om, hvad de økonomiske konsekvenser for detailhandelen for-

ventes at være som følge af den forventede nedgang i omsætningen

hos danske spiludbydere jf. henvendelse fra Nærbutikkernes Landsfor-

ening (L 41 - bilag 9), til erhvervsministeren, [og ministerens svar her-

på)

Spm. om, hvor mange danskere der forventes at skulle registreres som

følge af lovforslaget, og hvor mange af disse vurderes at udføre hvid-

vask, til erhvervsministeren, [og ministerens svar herpå)