L 41 - 2016-17 - Bilag 2: Henvendelse af 21/10-16 fra Ejendomsforeningen Danmark

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41 Bilag 2
Offentligt

Fremsendt via kontaktformularen på ft.dk

Folketingets Erhvervs-, Vækst og Eksportudvalg

21. oktober 2016

Fremsendt pr. e-mail: [email protected]

Erhvervs- og Vækstministeriet

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Juridisk konsulent

Mette Haagensen

Telefon +45 33 12 03 30

[email protected]

L41 Forslag til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask

og finansiering af terrorisme

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg skal den 8. november 2016 behandle lov-

forslag L4 1 om foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme.

Ejendomsforeningen Danmark støtter generelt tiltag, der på en fornuftig måde sikrer mod hvid-

vaskning af penge i Danmark. Derfor er Ejendomsforeningen Danmark positiv over for en

kvalitetsforbedring af hvidvaskloven med henblik på implementering af 4. hvidvaskdirektiv,

så længe de administrative omkostninger, der bliver pålagt ejendomsadministratorer i forbin-

delse med implementeringen af det 4. hvidvaskdirektiv er i overensstemmelse med hensigten

med direktivet og står mål med det faktiske udbytte.

Det 4. hvidvaskdirektiv har til formål at skærpe de gældende EU-regler om pengeoverførsler

og bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering. I de gældende EU-regler er ejendomsadmi-

nistration iUce nævnt som en branche, der er omfattet af hvidvaskdirektivet, og det er der heller

ikke ændret ved i det 4. hvidvaskdirektiv. Dette hænger formodentlig sammen med, at penge-

strømmene i en ejendomsadministration i det daglige arbejde foregår ved bmg af bankkonti.

Da bankerne er reguleret af EU-reglerne om hvidvask, så er disse pengeoverførsler allerede

kontrolleret af de involverede banker. Det giver derfor ikke mening, at de involverede ejen-

domsadministrationer også skal indhente legitimation på parterne, når der ikke er tale om kon-

tante betalinger, idet der ikke er nogen risiko for hvidvask af penge, der overføres fra en bank-

konto til en anden banldconto.

Ejendomsforeningen Danmark har løbende været i dialog med Finanstilsynet i forbindelse med

udarbej delsen af L4 1 Forslag til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finan-

siering af terrorisme, hvor Ejendomsforeningen Danmark er blevet oplyst, at advokater med

EJENDOMSFORENINGEN DANMARK

Nørre Voldgade 2 l 1 358 København Ki +45 33 12 03 30? www.ejendomsforeningen.dki CVR-nr. 1 0 39 02 l 4

L 41 - 2016-17 - Bilag 2: Henvendelse af 21/10-16 fra Ejendomsforeningen Danmark

ejendomsadministration er omfattet af hvidvaskloven, hvorfor almindelige ejendomsadmini-

stratorer også skal være omfattet af hvidvaskloven. Det er derfor med stor forundring, at vi nu

kan læse i Erhvervs- og Vækstministeriets notat af 12. oktober 2016, at ?4. hvidvaskdirektiv

fastsætter, hvornår virksomheder og personer er omfattet af hvidvaskreguleringen. Ådvokater

er alene omfattet af hvidvaskloven i forbindelse med bistand ved rådgivning eller udførelse af

de i lovforslaget angivne transaktioner, herunder køb og salg affast ejendom, forvaltning af

klienternes penge og værdipapirer, tilvejebringelse af den nødvendige kapital til stiftelse af

virksomhed m. v."

Erhvervs- og Vækstministeriets notat af 12. oktober 2016 slår således fast, at advokater ude-

lukkende er omfattet af hvidvaskloven i det omfang, det udtrykkeligt er anført i lovteksten. Da

lovteksten ikke anfører ejendomsadministration i § 1, stk. 1, nr. 13 eller nr. 14, er advokater

med ejendomsadministration ikke omfattet af hvidvaskloven.

Erhvervsstyrelsen har oplyst, at almindelig ejendomsadministration er omfattet af hvidvasklo-

ven som minimum af § 1, stk. 1, nr. 17, idet ejendomsadministration indebærer bogføring som

en del af administrationen, og tillige af :§ 1, stk. 1, nr. 18, hvis ejendomsadministrators kunder

er erhvervsdrivende.

De fysiske forhold ved ejendomsadministration, der begrunder at almindelige ejendomsadmi-

nistratorer efter den nugældende lovgivning bliver omfattet af hvidvaskloven, er praecis de

samme forhold, som finder sted i de ejendomsadministrationer, der udføres af advokater. Ej en-

domsforeningen Damnark skal derfor gøre opmærksom på, at udformningen af det fremsatte

lovforslag er konkurrenceforvridende, som følge af den store administrative byrde man påfører

almindelige ejendomsadministratorer, men samtidig fritager advokater med ejendomsadmini-

stration for, på trods af at arbejdet med ej endomsadministration i de to tilfælde er nøjagtig ens.

Ejendomsforeningen Danrnark anmoder derfor om, at der rettes op på denne konkurrencefor-

vridning på markedet for ejendomsadministration ved at forholde sig til det under lovens an-

vendelsesområde.

I praksis har ejendomsadministratorer, hvad enten der er tale om administration af udlejnings-

ejendomme, ejerforeninger, andelsboligforeninger e.l., en meget kontrolleret, fuldt elektronisk,

sporbar og kendt pengestrøm og det er meget vanskeligt at se, hvordan en udlejers, andelsbo-

ligforenings eller ejerforenings bankkonti skal kunne danne grobund for hvidvaskning eller

terrorfinansiering. Reglerne herom er meget byrdefulde for ejendomsadministratorerne, lige-

som hvidvaskreglerne skaber megen uro i de forskellige ejer- og andelsboligforeninger.

L 41 - 2016-17 - Bilag 2: Henvendelse af 21/10-16 fra Ejendomsforeningen Danmark

Almindelige ejer- og andelsboligforeninger, hvor der ikke er 6n andelshaver/ejer med bestem-

mende indflydelse, bør helt undtages for reglerne om hvidvaskning, hvilket tillige gælder gård-

laug og grundejerforeninger, idet den demokratiske proces i disse foreninger helt udelukker

muligheden for hvidvaskning eller terrorfinansiering.

Såfremt Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget er af den holdning, at der er risiko for hvid-

vaskning eller terrorfinansiering i forbindelse med ejendomsadministrationens udførelse, er det

et udtrykt ønske fra ejendomsadministrationsbranchen, at der i forbindelse med ændringen af

hvidvaskloven udarbejdes en vejledning med oplysning om, hvornår en ejendomsadministrator

skal være særlig opmærksom på muligheden for hvidvaskning eller terrorfinansiering, idet de

kontrollerede, fuldt elektronisk sporbare og kendte pengestrømme i branchen zør det vanske-

ligt for ejendomsadministratorerne, at se mulighederne for hvidvaskning og terrorfinansiering

uden at dette involverer kundernes banker og revisorer, der allerede er omfattet af hvidvask-

lovgivningen.

Venlii

is;

Adm. direktør