L 41 - 2016-17 - Endeligt svar på spørgsmål 28: Spm. om ministeren vil tage initiativ til, at det er en offentlig myndighed, der får til opgave at udarbejde en oversigt/registre over Politisk Eksponerede Personer, til erhvervs- og vækstministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41
Offentligt

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

8. december 2016

Besvarelse af spørgsmål 2 ad L 41 stillet af udvalget den 10. novem-

ber 2016.

Spørgsmål:

Ministeren bedes kommentere henvendelsen af 10/11-16 fra Finansrådet,

jf. L 41 – bilag 4.

Svar:

Med det fremsatte lovforslag ændres reguleringen fra en primært regelba-

seret regulering til en mere risikobaseret regulering. Det er en fleksibilitet

som den finansielle sektor har efterspurgt, og som jeg noterer mig, at Fi-

nansrådet i sin henvendelse også omtaler som positiv.

Hvidvasklovgivningen er et omfattende regelsæt, fordi der er behov for en

effektiv indsats for at imødegå finansiering af terrorisme og skatteunddra-

gelse. For at gøre reglerne nemmere at gå til, vil jeg sikre, at der bliver

udarbejdet en ny vejledning til loven. Den skal sætte ord på, hvordan den

risikobaserede tilgang kan udmøntes i praksis, så der nemmere kan diffe-

rentieres mellem kundernes risikoprofiler.

Jeg lægger op til, at det samarbejde og den tætte dialog, der har været

mellem Erhvervsministeriet og bl.a. Finansrådet under lovforslagets udar-

bejdelse, fortsætter, for at sikre en hensigtsmæssig og smidig gennemfø-

relse af reglerne.

Jeg vil nedenfor nærmere kommentere de fire elementer, som Finansrådet

rejser i sin henvendelse.

Risikobaseret tilgang hos myndigheder

Finansrådet stiller spørgsmål ved, om den risikobaserede tilgang reelt

også vil blive gennemført i praksis hos tilsynsmyndighederne.

Som det fremgår af lovforslaget, omfatter ændringen fra det nuværende

regelbaserede system til et mere risikobaseret system også tilsynsmyndig-

hederne.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.evm.dk

L 41 - 2016-17 - Endeligt svar på spørgsmål 28: Spm. om ministeren vil tage initiativ til, at det er en offentlig myndighed, der får til opgave at udarbejde en oversigt/registre over Politisk Eksponerede Personer, til erhvervs- og vækstministeren

2/4

Jeg kan bekræfte, at det bl.a. vil betyde, at tilsynsmyndighederne skal lade

virksomhederne udøve det skøn, som de har efter lovforslaget. Det inde-

bærer eksempelvis, at tilsynsmyndighederne i forbindelse med konkret

tilsynsaktivitet over for en virksomhed skal tage udgangspunkt i virksom-

hedens vurdering af, om en given kundekreds er kategoriseret som lavri-

siko.

I de tilfælde, hvor en virksomhed har benyttet sig af lovforslagets fleksi-

bilitet, men foretaget en forkert risikovurdering af et område, vil tilsyns-

myndigheden alene give en ”risikooplysning”, og dermed ikke et påbud,

hvis virksomhedens risikovurdering er dokumenteret.

Samtidig er det vigtigt, at de omfattede virksomheder benytter sig af den

øgede fleksibilitet, og reelt differentierer mellem kunderne i forhold til

dokumentationskrav m.v.. Der vil derfor efter lovens ikrafttræden løbende

blive fulgt op på, at lovens intentioner reelt manifesterer sig i praksis.

Organisatoriske ændringer

Det fremgår af Finansrådets henvendelse, at der er tvivl om, hvorvidt den

hvidvaskansvarlige, der efter lovforslaget skal udpeges, samtidig kan væ-

re en del bankens compliancefunktion, sådan som det er tilfældet mange

steder i dag.

Som det fremgår af høringsnotatet til lovforslaget tilsigtes der ikke med

lovforslaget indført krav om, at de omfattede virksomheder skal foretage

organisatoriske ændringer. Der stilles således ikke med lovforslaget krav

om, at der etableres særskilte enheder med ansvar for hvidvask og terror-

finansieringsområdet.

Der vil således også fremover være mulighed for, at flere opgaver kan

varetages af den samme complianceenhed eller af den samme person.

Som hidtil vil eventuelle interessekonflikter skulle håndteres ved hjælp af

kompenserende foranstaltninger til sikring af, at der gennemføres den

ønskede kontrol med et givent område.

Der vil derfor fremover gælde de samme regler til indretning af finansiel-

le virksomheder som i dag.

Politisk eksponerede personer (PEP’er)

Finansrådet peger i sin henvendelse på udfordringerne ved fremover at

skulle kontrollere og overvåge ikke kun udenlandske, men også inden-

landske politisk eksponerede personer (PEP’er), herunder de administra-

tive byrder forbundet hermed.

Kravet følger direkte af 4. hvidvaskdirektiv. Formålet med reglen er at

sikre, at personer, som anses for at være en udsat personkreds i forhold til

3/4

bestikkelse og forsøg på bestikkelse, bliver fulgt tættere end andre kun-

der.

Jeg vil sikre, at der efter lovforslagets ikrafttræden bliver udarbejdet en

særskilt vejledning vedrørende PEP’ere, således at det bliver nemmere for

virksomhederne at forstå, hvordan de skal håndtere reglerne.

Derudover kan jeg oplyse, at direktivets regler om indenlandske PEP’er er

taget op til drøftelse igen blandt EU-landene i forbindelse med forhand-

lingerne om en revision af 4. hvidvaskdirektiv. Det er her foreslået, at der

gives medlemslandene mulighed for at anvende reglerne proportionalt ud

fra en risikobetragtning. Regeringen støtter dette forslag.

Tilbagemeldinger fra SØIK og øget myndighedssamarbejde

Erhvervsministeriet har indhentet bidrag herom fra Justitsminisiteriet.

Justitsministeriet har til brug for bidraget indhentet et bidrag fra Rigsad-

vokaten, der har oplyst følgende:

”I den henvendelse, som der henvises til i spørgsmålet, peger Finansrådet

blandt andet på antallet af hvidvaskunderretninger, der sendes fra de fi-

nansielle institutter til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og Internati-

onal Kriminalitet (SØIK), på ressourcer hos de relevante myndigheder til

gennemgang af underretningerne og på behovet for at sikre tilbagemel-

dinger til de underrettende institutter.

Jeg har til brug for besvarelsen af spørgsmålet indhentet en udtalelse fra

SØIK, som blandt andet har oplyst følgende:

”Hvidvasksekretariatet hos SØIK har til formål at modtage, analysere og

videreformidle underretninger fra de indberetningspligtige virksomheder

mv. om mulig hvidvask af udbytte fra strafbare forhold og finansiering af

terrorisme.

Det er SØIK’s forventning, at Hvidvasksekretariatet som følge af den nye

hvidvasklov vil modtage et stigende antal hvidvaskunderretninger.

Blandt andet som følge heraf vil der pr. 1. januar 2017 ske en reorganise-

ring af sekretariatet. Sekretariatet vil i den forbindelse styrke den del af

samarbejdet med de underretningspligtige, der vedrører den mere gene-

relle tilbagemelding på underretningerne med henblik på, at de underret-

ningspligtige i endnu højere grad får kendskab til risikoområder og nye

tendenser på hvidvaskområdet.”

For så vidt angår spørgsmålet om ressourcer kan jeg supplerende oplyse,

at lovforslaget, som det fremgår af de almindelige bemærkninger pkt. 4,

vil medføre et øget ressourcetræk hos SØIK blandt andet som følge af et

4/4

øget antal hvidvaskunderretninger og anmeldelser og krav om udarbej-

delse af nationale risikovurderinger. Udgifterne hertil afholdes inden for

den eksisterende økonomiske ramme.”

Med venlig hilsen

Brian Mikkelsen