Europaudvalget 2018-19 (1. samling)
EUU Alm.del Bilag 177
Offentligt
1979112_0001.png
Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
26. november 2018
Besvarelse af spørgsmål 79 alm. del stillet af udvalget den 30. oktober
2018 efter ønske fra Rune Lund (EL).
Spørgsmål:
I forlængelse af ministerens besvarelse af 22. oktober 2018 af ERU alm.
del
–
spørgsmål 355 (2017-18) ønskes det alene belyst, hvilke krav til
bankers registrering af reelle ejere, som implementeringen af 4. hvid-
vaskdirektiv i andre EU-lande har ført til.
Svar:
Jeg har indhentet et bidrag fra Erhvervsstyrelsen, der oplyser følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Der
er i dag både regler om
kend-din-kunde
og
kend-dig-selv,
hvor en
bank er omfattet af begge procedurer.
Kend-din-kunde
omfatter kendskab til kundens reelle ejere. Det vil sige,
at såfremt en virksomhed er kunde i en bank, vil det være virksomhedens
reelle ejer(e), som banken skal have kendskab til.
Kend-dig-selv
indebærer indhentning, opbevaring og registrering af op-
lysninger om egne reelle ejere. Det vil sige, at banken selv skal vurdere,
hvem der i sidste ende ejer og kontrollerer banken. Det er alene
kend-dig-
selv,
der indebærer et krav om registrering i et centralt register.
Dette er nærmere uddybet nedenfor.
Kundekendskabsprocedurer
–
kend din kunde
En bank skal i medfør af hvidvaskloven udføre kundekendskabsprocedu-
rer, herunder identificere og gennemføre rimelige foranstaltninger for at
kontrollere kundens reelle ejere. 4. hvidvaskdirektiv fastsætter nærmere
krav til udførelsen af kundekendskabsprocedurer, bl.a. identifikation af
kunden, dvs. navn og CPR-nummer eller anden lignende identifikation,
og kontrol af kundens identitet, dvs. dokumentation for at identitetsoplys-
ningerne er korrekte. Direktivet stiller derimod ingen krav om registre-
ring af kunders reelle ejere i et centralt register.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
33 92 33 50
33 12 37 78
CVR-nr. 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
[email protected]
www.em.dk
 EUU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 177: Kopi af ERU alm. del - svar på spm. 79 om Danmark i praksis har en mere omfattende implementering end andre EU-lande, fra erhvervsministeren
4. hvidvaskdirektiv fastsætter desuden krav om, at registret over reelle
ejere ikke kan lægges til grund for kundekendskabskravene. En bank skal
derfor på anden vis identificere deres kunde.
Direktiv 2918/843/EU af 30. maj 2018, der indebærer ændringer af 4.
hvidvaskdirektiv, stiller krav om, at personer og virksomheder, der skal
udføre kundekendskabsprocedurer, dels skal indhente et registreringsbe-
vis om deres kundes reelle ejere, og dels skal foretage en indberetning,
hvis de bliver bekendte med uoverensstemmelser i forhold til de registre-
rede oplysninger om reelle ejere.
Reelle ejere - kend-dig-selv
4. hvidvaskdirektiv stiller krav om, at det bredest mulige spektrum af
selskaber og andre juridiske enheder forpligtes til at indhente og opbevare
oplysninger om deres reelle ejere, bortset fra virksomheder, hvis ejeran-
dele handles på et reguleret marked.
På baggrund heraf, er en bred kreds af virksomheder, fonde og foreninger
omfattet af pligten til at indhente, opbevare og registrere oplysninger om
deres egne reelle ejere (kend-dig-selv). Anvendelsesområdet har løbende
været undersøgt i forhold til andre landes implementering. Der henvises
nærmere til besvarelsen af spørgsmål 355.
Efter lov om finansiel virksomhed skal en bank altid være et aktieselskab,
og en bank er derfor omfattet af selskabslovens reelle ejer-regler (kend-
dig-selv).
Banken skal indhente oplysninger om dens egne reelle ejere og
registrere oplysningerne i Erhvervsstyrelsens it-system, medmindre ban-
ken er børsnoteret.
Afslutningsvis kan det oplyses, at Finanstilsynet undersøger implemente-
ringen af reglerne om kundekendskabsprocedurer mht.
kend-din-kunde
i
andre relevante EU-lande. Når undersøgelsen er afsluttet, fremsendes
supplerende svar herom.”
Med venlig hilsen
Rasmus Jarlov
2