kom (2017) 0536 - Bilag 5: Kopi af ERU alm. del - svar på spm. 151 om ministeren vil sende udvalget sit talepapir fra samrådet den 6/12-18 om Europa-Kommissionens reviderede forslag om øgede beføjelser til de europæiske tilsynsmyndigheder (EBA) i forbindelse med hvidvask, fra erhvervsministeren

Europaudvalget 2018-19 (1. samling)
KOM (2017) 0536 Bilag 5
Offentligt

INSPIRATIONSPUNKTER

[KUN DET TALTE ORD GÆLDER]

6. december 2018

Samråd i ERU den 6. december 2018

–

Spørgsmål AI stillet af Er-

hvervsudvalget.

[Indledning]



Tak for invitationen til samrådet i dag.



Det er bestemt et centralt emne.



Jeg var selv nede og høre, da Kommissionen præsente-

rede sit forslag for ECOFIN i september. Jeg fik indtryk

af, at der er god opbakning til forslaget, som derfor nok

kan forventes vedtaget i nogenlunde den form, forslaget

har.



Kommissionen fremsatte den 12. september 2018 et for-

slag om at styrke beføjelserne på hvidvaskområdet til

Den Europæiske Banktilsynsmyndighed, også kaldet

EBA. Det på baggrund af den seneste tids alvorlige sa-

ger på hvidvaskområdet i flere EU-lande.



I samrådsspørgsmålet spørges der til

hvilke krav Europa-Kommissionens forslag stiller

til danske myndigheder;

hvilke ressourcer danske myndigheder skal bruge

for at kunne opfylde kravene; og

kom (2017) 0536 - Bilag 5: Kopi af ERU alm. del - svar på spm. 151 om ministeren vil sende udvalget sit talepapir fra samrådet den 6/12-18 om Europa-Kommissionens reviderede forslag om øgede beføjelser til de europæiske tilsynsmyndigheder (EBA) i forbindelse med hvidvask, fra erhvervsministeren

hvilke lovgivningsmæssige konsekvenser forsla-

get vil have.



Inden jeg besvarer samrådsspørgsmålet, har jeg nogle

indledende bemærkninger.



Sammen med forslaget præsenterede Kommissionen en

meddelelse om bekæmpelse af hvidvask. I meddelelsen

peges der på en række yderligere mulige tiltag på kort og

lang sigt.



På

kort sigt

foreslår Kommissionen en række tiltag, der

ikke kræver lovgivning. Det handler bl.a. om at udvik-

ling af "best practice" for samarbejdet mellem myndig-

hederne og vejledninger om, hvordan tilsynsmyndighe-

derne bedst kan adressere risici relateret til hvidvask.



Kommissionen foreslår bl.a., at det på

lang sigt

bør

overvejes at samle de europæiske beføjelser på hvid-

vaskområdet hos én institution på europæisk niveau.



Derudover mener Kommissionen, at det bør overvejes,

at gøre dele af hvidvaskdirektivet til en forordning med

direkte virkning i medlemslandene. Formålet er at sikre

øget harmonisering af reglerne på tværs af landene.

[Spørgsmål 1: krav til Finanstilsynet som følge af forslaget]



Hvis vi vender os mod forslagets konkrete indhold, fore-

slår

Kommissionen at øge EBA’s beføjelser og ansvar

på en række punkter i forhold til bekæmpelsen af hvid-

vask og terrorfinansiering. Det gælder bl.a. indsamling

af data, udarbejdelse af fælles europæiske standarder for

tilsyn med hvidvask samt overvågning og vurdering af

udviklingen indenfor hvidvaskrisici på de finansielle

markeder.



Der lægges derimod ikke med forslaget op til at ændre

på, at EBA ikke er en tilsynsmyndighed på linje med de

nationale tilsynsmyndigheder. EBA fører f.eks.

ikke

di-

rekte tilsyn med europæiske kreditinstitutter. Modsat fø-

rer Finanstilsynet som national tilsynsmyndighed direkte

tilsyn med kreditinstitutter, såvel som med øvrige finan-

sielle virksomheder uden for pengeinstitutområdet. Det

ændres der ikke på med forslaget.



Med forslaget vil det således fortsat være Finanstilsynet,

der fører hvidvasktilsyn med de finansielle virksomhe-

der i Danmark efter hvidvaskloven.



EBA skal fremover primært fungere som koordinerende

europæisk tilsynsmyndighed for bekæmpelse af hvid-

vask og gå forrest i arbejdet for at fremme integritet,

gennemsigtighed og sikkerhed i de finansielle systemer.



De beføjelser til bekæmpelse af hvidvask, som i dag fin-

des hos de tre europæiske tilsynsmyndigheder

–

altså

EBA, ESMA og EIOPA

–

foreslås samlet hos EBA.



I praksis har de europæiske tilsynsmyndigheders arbejde

på området hidtil været begrænset. Der har således også

kun været prioriteret ganske få årsværk til området for-

delt på de tre myndigheder.



EBA får konkret til opgave at indsamle information om

svagheder i forbindelse med procedurer for hvidvaskbe-

kæmpelse, ledelsesstrukturer, egnetheds- og hæderlig-

hedsvurderinger, forretningsmodeller og andre aktivite-

ter til bekæmpelse af hvidvask hos finansielle aktører og

tilsynsmyndigheder.



Endvidere bliver der lagt op til, at EBA skal udvikle fæl-

les standarder for hvidvaskbekæmpelse og overvåge

markedsudvikling med henblik på at kunne identificere

sårbarheder over for hvidvask.



Det foreslås derudover, at EBA skal søge at ensrette til-

gangen til tilsynsprocesser mellem nationale myndighe-

der gennem jævnlige undersøgelser. Såfremt EBA finder

alvorlige mangler i de nationale tilsyn, skal dette medde-

les i en rapport til Europa-Parlament, Rådet og Kommis-

sionen.



EBA skal desuden spille en rolle i forhold til samarbej-

det og kontakt med myndigheder i lande uden for EU i

tilfælde af grænseoverskridende sager om hvidvask, som

involverer tredjelande.



Derudover lægges der op til, at der skal oprettes en cen-

tral database under EBA til indsamling og udveksling af

informationer mellem europæiske og nationale tilsyns-

myndigheder.



Endvidere foreslås det, at der bliver etableret et perma-

nent internt udvalg til bekæmpelse af hvidvask, som skal

ledes af EBA og med deltagelse af nationale hvidvasktil-

synsmyndigheder og relevante EU-institutioner og -

myndigheder. Udvalget vil få til opgave at forberede og

koordinere nye hvidvaskbekæmpelsesinitiativer.



Når det gælder konkrete tilfælde, hvor EBA finder indi-

kationer på væsentlige overtrædelse af EU's hvidvask-

lovgivning eller den nationale implementering heraf, kan

EBA anmode de nationale myndigheder (som i Danmark

er Finanstilsynet) om at efterforske mulige tegn på over-

trædelser og at overveje at pålægge den pågældende fi-

nansielle aktør sanktioner.



Desuden skal EBA kunne anmode den nationale myn-

dighed om at overveje at vedtage en afgørelse rettet mod

den pågældende finansielle aktør, der pålægger aktøren

at træffe alle nødvendige foranstaltninger for at opfylde

aktørens forpligtelser. I dag har EBA kun mulighed for

at igangsætte en egentlig proces efter reglerne for muligt

brud på EU-retten, men ikke at anmode den nationale

myndighed om at overveje at agere.



Såfremt den nationale myndighed afslår at efterkomme

en anmodning fra EBA, kan EBA selv foretage en un-

dersøgelse, som i sidste ende kan ende med vedtagelse

en afgørelse rettet mod den pågældende finansielle ak-

tør.



Før en endelig afgørelse mod den finansielle aktør træf-

fes, skal Kommissionen have udtalt sig, og afgørelsen

må ikke være i strid med Kommissionens udtalelse, lige-

som afgørelsen skal være nødvendig for at opretholde li-

ge konkurrencevilkår på det indre marked eller til sik-

ring af det finansielle systems funktion og integritet.



Endelig bliver der lagt op til enkelte mindre konsekvens-

rettelser af hvidvaskdirektivet, der som bekendt er

strammet ad flere omgange de seneste år. Vi er jo i gang

med at implementere femte udgave i øjeblikket.



Der ændres med forslaget ikke på Finanstilsynets befø-

jelser på hvidvaskområdet.



Forslaget vil dog betyde, at Finanstilsynet i højere grad

vil blive forpligtet til at udveksle data og oplysninger

med EBA. I den forbindelse vil der være behov for at

indsamle, oversætte og fremsende den slags oplysninger.

[Spørgsmål 2: ressourcer til Finanstilsynet]



I samrådsspørgsmålet spørges der også til, hvilke res-

sourcer danske myndigheder, det vil sige Finanstilsynet,

skal bruge for at kunne opfylde kravene.



Som nævnt vedrører forslaget fra Kommissionen pri-

mært en styrkelse af EBA’s hvidvaskkompetencer. Der-

for er det også primært EBA, der vil få nye eller mere

omfattende arbejdsopgaver.



Finanstilsynet vil i højere grad skulle udveksle data og

oplysninger med EBA mv.



Ligeledes vil Finanstilsynets skulle deltage i flere ar-

bejdsgrupper og lignende i EBA, f.eks. med udarbejdel-

se af retningslinjer. Det er dog ikke noget, der forventes

at lægge beslag på væsentlige ressourcer.



På nuværende tidspunkt vides det ikke præcist, hvilke

oplysninger der vil være tale om, så på det foreliggende

grundlag er det ikke muligt nærmere at estimere et res-

sourcebehov. Udgifterne ventes imidlertid isoleret set at

være forholdsvis begrænsede.

[Spørgsmål 3: lovgivningsmæssige ændringer]



Endelig spørges der i samrådsspørgsmålet til, hvilke

lovgivningsmæssige ændringer, der vil følge af forsla-

get.



De forordninger, der i forslaget lægges op til at ændre,

finder direkte anvendelse i dansk ret

–

som det jo er med

EU-forordninger. Derudover lægges der som nævnt ale-

ne op til mindre justeringer af hvidvaskdirektivet.



En vedtagelse af forslaget forventes derfor at have rela-

tivt begrænsede lovgivningsmæssige konsekvenser. Der

kan være behov for visse mindre konsekvensrettelser i

dansk ret som følge af forslaget.



Efter forslaget er vedtaget, vil efterfølgende standarder,

retningslinjer og lignende udarbejdet af EBA kunne få

en afsmittende virkning på den tilsynspraksis, Finanstil-

synet i dag har på hvidvaskområdet.



Det svarer til andre dele af den finansielle regulering,

hvor de europæiske tilsynsmyndigheder også bidrager til

fortolkningen af reglerne.

[Regeringens holdning]



Regeringen lægger stor vægt på en styrket bekæmpelse

af hvidvask. Derfor bakker vi grundlæggende op om for-

slaget.



Vi er således gået aktivt og positivt ind i drøftelserne om

nye europæiske initiativer til bekæmpelse af hvidvask

med henblik på at styrke integriteten og stabiliteten i det

finansielle system.



Regeringen er åben over for at give europæiske myndig-

heder, herunder også EBA, øgede kompetencer til be-

kæmpelse af hvidvask, hvor det er velbegrundet og ska-

ber merværdi.



Vi håber samtidig på, at der hurtigt kan opnås enighed i

Rådet og efterfølgende med Europa-Parlamentet.

[Afslutning]



De tekniske forhandlinger om forslaget er i gang nu, så-

vel i Rådet som i Europa-Parlamentet. Derfor kan for-

slaget naturligvis blive justeret i løbet af forhandlinger-

ne.



Tak for ordet.