Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
Besvarelse af spørgsmål 88 alm. del stillet af udvalget den 28. januar
2020 efter ønske fra Torsten Schack Pedersen (V).
ERHVERVSMINISTERIET
Spørgsmål:
Kan ministeren bekræfte, at der findes forskellige måder, hvorpå pengein-
stitutter administrerer reglerne kundekendskab, hvidvask og reelle ejere
over for foreninger - én måde, hvor hele bestyrelsen skal aflevere ID og
CPR-nummer, og en anden måde, hvor det alene er kassereren, der skal
aflevere ID og CPR-nummer - og vil ministeren tage initiativ til, at vejled-
ningen på området fremover tydeliggør, at det er tilstrækkeligt, at alene
kassereren afleverer ID og CPR-nummer til pengeinstituttet?
Svar:
I overensstemmelse med EU's hvidvaskdirektiv følger det af hvidvasklo-
ven, at et pengeinstitut er forpligtet til at gennemføre kundekendskabspro-
cedurer på dets kunder. Det indebærer bl.a., at pengeinstituttet skal kende
en kundes reelle ejere, når kunden er en juridisk person, f.eks. en forening
eller en virksomhed.
Ved en kundes reelle ejer forstås den eller de fysiske personer, der i sidste
ende ejer eller kontrollerer kunden, eller den eller de fysiske personer, på
hvis vegne en transaktion eller aktivitet gennemføres.
Er der tale om en forening, hvor der ikke er personer, der opfylder betin-
gelserne for ejerskab eller kontrol, skal den daglige ledelse betragtes som
reelle ejere. Den daglige ledelse er den eller de personer, der f.eks. har an-
svaret for drift, omsætning og øvrige resultater. Vurderingen af, hvem der
er den daglige ledelse, kan ofte foretages ud fra foreningens vedtægter, stif-
telsesdokument eller referater fra generalforsamlingen.
Pengeinstituttet skal således foretage en konkret vurdering af, hvem der
skal anses som reelle ejere, og dermed, hvem pengeinstituttet skal indhente
identitetsoplysninger fra.
Kommer pengeinstituttet i den konkrete sag frem til, at det alene er kasse-
ren i en forening, der skal anses som den daglige ledelse, og dermed som
foreningens reelle ejer, er det tilstrækkeligt, at pengeinstituttet indhenter
identifikation af kasseren. Det vil derimod ikke være tilstrækkeligt kun at
indhente identifikation af kasseren, hvis hele bestyrelsen skal anses som
reelle ejere af foreningen.
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk