kom (2021) 0429 - Bilag 1: Grund- og nærhedsnotat om kompetente myndigheders adgang til centrale bankkontoregistre

Europaudvalget 2020-21
KOM (2021) 0429 Bilag 1
Offentligt

29. september 2021

Kontoret for Organiseret

Kriminalitet

Sagsbeh: Nikolai Pindstrup

Sagsnr.: 2021-4071-0046

Dok.:

2110327

Dato:

Kontor:

GRUND- OG NÆRHEDSNOTAT

vedrørende forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om æn-

dring af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2019/1153 for så

vidt angår kompetente myndigheders adgang til centrale bankkontore-

gistre via det centrale adgangspunkt

Sagen er omfattet af retsforbeholdet.

Nyt notat.

KOM (2021) 429 final

1. Resumé

Direktivforslaget blev fremsat den 20. juli 2021. Forslaget er omfattet af det

danske retsforbehold, og forslaget har derfor hverken lovgivningsmæssige

eller statsfinansielle konsekvenser for Danmark. Forslaget skal ses i lyset af

det samtidig fremsatte forslag til et nyt hvidvaskdirektiv, hvormed der bl.a.

lægges op til, at de centraliserede automatiske mekanismer, der blev indført

med direktiv (EU) 2018/843 (5. hvidvaskdirektiv), sammenkobles via et cen-

tralt adgangspunkt for bankkontoregistre (BAR), som skal udvikles og dri-

ves af Kommissionen. Nærværende forslag har således til formål at udvide

adgangen til BAR til også at omfatte de kompetente myndigheder med hen-

syn til at forebygge, afsløre, efterforske eller retsforfølge strafbare handlin-

ger, der er udpeget efter direktiv (EU) 2019/1153. Fra dansk side er man

positivt indstillet over for Kommissionens forslag om at styrke den fælles

europæiske strafferetlige bekæmpelse af alvorlige strafbare handlinger,

herunder hvidvask af penge, organiseret kriminalitet og finansiering af ter-

rorisme.

Slotsholmsgade 10

1216 København K.

T +45 3392 3340

F +45 3393 3510

www.justitsministeriet.dk

[email protected]

Side 1/5

kom (2021) 0429 - Bilag 1: Grund- og nærhedsnotat om kompetente myndigheders adgang til centrale bankkontoregistre

2. Baggrund

Kommissionen fremsatte den 20. juli 2021 forslag til Europa-Parlamentets

og Rådets direktiv om ændring af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv

(EU) 2019/1153 for så vidt angår kompetente myndigheders adgang til cen-

trale bankkontoregistre via det centrale adgangspunkt (KOM (2021) 429 fi-

nal).

Forslaget er relateret til Kommissionens nye hvidvaskpakke indeholdende

en række nye EU-tiltag til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering,

herunder forslag til et nyt hvidvaskdirektiv, en ny hvidvaskforordning samt

forslag til en forordning om en ny fælles EU-hvidvasktilsynsmyndighed.

Det bemærkes, at Erhvervsministeriet vil udarbejde særskilte grund- og nær-

hedsnotater vedrørende forslagene i Kommissionens hvidvaskpakke, når de

foreligger i danske sprogversioner.

Ændringsforslaget er fremsat under henvisning til TEUF artikel 87, stk. 2.

Ifølge artikel 1 i protokollen om Danmarks stilling deltager Danmark ikke i

Rådets vedtagelse af foranstaltninger, der foreslås i henhold til TEUF, tredje

del, afsnit V, og ifølge protokollens artikel 2 er ingen af de foranstaltninger,

der er vedtaget i henhold til TEUF, tredje del, afsnit V, bindende for Dan-

mark, ligesom de ikke finder anvendelse i Danmark (”retsforbeholdet”).

Danmark tager derfor ikke del i vedtagelsen af ændringsforslaget, ændrings-

forslaget binder ikke Danmark, og Danmark er ikke underlagt anvendelsen

af ændringsforslaget. Dette fremgår ligeledes af præambelbetragtning num-

mer 10 i ændringsforslaget.

3. Formål og indhold

Formålet med forslaget er at styrke adgangen til informationer om bankkonti

på tværs af EU ved at udvide adgangen til det centrale adgangspunkt for

bankkontoregistre (BAR), som Kommissionen samtidig har foreslået indført

med det nye hvidvaskningsdirektiv.

Med forslaget forpligtes medlemsstaterne til at give de kompetente natio-

nale retshåndhævende myndigheder (politimyndigheder mv.) adgang til

visse bankkontooplysninger i andre medlemsstater, der er tilgængelige via

det det centrale adgangspunkt for bankkontoregistre (BAR), når det er nød-

vendigt for udførelsen af deres opgaver med henblik på at forebygge, af-

sløre, efterforske eller retsforfølge en alvorlig strafbar handling.

Side 2/5

kom (2021) 0429 - Bilag 1: Grund- og nærhedsnotat om kompetente myndigheders adgang til centrale bankkontoregistre

4. Europa-Parlamentets udtalelser

Europa-Parlamentet er i henhold til den almindelige lovgivningsprocedure

(TEUF art. 294) medlovgiver. Der foreligger endnu ikke en udtalelse fra

Europa-Parlamentet.

5. Nærhedsprincippet

Kommissionen har i forhold til nærhedsprincippet anført, at organiserede

kriminelle grupper ofte opererer på tværs af grænserne, herunder bl.a. for at

skjule og geninvestere deres ulovligt erhvervede aktiver, og at den trussel,

der er forbundet med, at organiserede kriminelle grupper anvender deres

ulovlige profit til at infiltrere økonomien, påvirker Unionen som helhed og

derfor kræver en indsats på EU-plan.

På den baggrund anfører Kommissionen, at Unionen kan træffe foranstalt-

ninger i overensstemmelse med nærhedsprincippet, jf. TEU artikel 5. Kom-

missionen anfører videre, at forslaget er i overensstemmelse med proporti-

onalitetsprincippet, jf. TEU artikel 5, og at forslaget ikke går videre, end

hvad der er nødvendigt for at nå dette mål.

Regeringen er enig i vurderingen af, at forslaget er i overensstemmelse med

nærhedsprincippet.

6. Gældende dansk ret

Det følger af artikel 32 a, stk. 1, i direktiv (EU) 2018/843 (5. hvidvaskdirek-

tiv), at medlemsstaterne er forpligtet til at indføre centrale automatiske me-

kanismer, f.eks. centrale registre eller centrale elektroniske systemer for da-

taudtræk, som bl.a. muliggør rettidig identifikation af alle fysiske eller juri-

diske personer, som har eller kontrollerer betalingskonti og bankkonti, der

identificeres ved IBAN-numre. De centrale mekanismer skal indeholde

navn og øvrige identifikationsoplysninger samt oplysninger om dato for åb-

ning og lukning af kontoen, men ikke eksempelvis transaktions- og saldo-

oplysninger.

Hvidvaskdirektivets artikel 32 a er udmøntet ved bekendtgørelse nr. 1330 af

9. september 2020 om en central automatisk mekanisme for oplysninger om

betalingskonti, bankkonti og deponeringsbokse, der er udstedt i medfør af

hvidvasklovens § 30 a og § 78, stk. 6. Det fremgår af bekendtgørelsens § 4,

at Hvidvasksekretariat, der er Danmarks finansielle efterretningsenhed, har

adgang til den centrale automatiske mekanisme.

Side 3/5

kom (2021) 0429 - Bilag 1: Grund- og nærhedsnotat om kompetente myndigheders adgang til centrale bankkontoregistre

I forhold til retshåndhævende myndigheders adgang til oplysninger fra ban-

ker og andre finansielle virksomheder bemærkes, at der efter retsplejeloven

som led i efterforskning af lovovertrædelser under en række nærmere betin-

gelser kan anvendes forskellige straffeprocessuelle tvangsindgreb, herunder

indgreb i meddelelseshemmeligheden, observation, dataaflæsning, ransag-

ning, beslaglæggelse og edition.

Reglerne om edition blev ændret ved lov nr. 124 af 30. januar 2021, således

at politiet i sager vedrørende efterforskning af økonomisk kriminalitet kan

træffe afgørelse om edition af oplysninger fra banker og andre finansielle

virksomheder omfattet af hvidvaskloven uden indhentelse af retskendelse.

Formålet med ændringen var at effektivisere efterforskningen af økono-

misk kriminalitet ved at forenkle adgangen for politiet til oplysninger om

transaktioner, konti, depoter, bokse eller lignende.

Endelig bemærkes, at politiet har mulighed for at indhente oplysninger i

andre lande til brug for efterforskning i Danmark navnlig efter reglerne i

retshjælpskonventionen.

7. Konsekvenser

Forslaget er som nævnt fremsat efter TEUF artikel 87, stk. 2, der er omfattet

af det danske retsforbehold. Danmark deltager således ikke i vedtagelsen af

direktivforslaget, ligesom direktivet ikke vil være bindende for eller finde

anvendelse i Danmark.

Forslaget har derfor hverken lovgivningsmæssige eller økonomiske konse-

kvenser for Danmark.

8. Høring

Forslaget blev den 24. september 2021 sendt i høring hos specialudvalget

for politimæssigt og retligt samarbejde.

9. Generelle forventninger til andre landes holdninger

Der ses ikke at foreligge offentlige tilkendegivelser om de øvrige medlems-

staters holdning til forslaget.

10. Regeringens (foreløbige) generelle holdning

Side 4/5

kom (2021) 0429 - Bilag 1: Grund- og nærhedsnotat om kompetente myndigheders adgang til centrale bankkontoregistre

Fra dansk side er man positivt indstillet over for Kommissionens forslag om

at styrke den fælles europæiske strafferetlige bekæmpelse af alvorlige straf-

bare handlinger, herunder hvidvask af penge, organiseret kriminalitet og fi-

nansiering af terrorisme.

11. Tidligere forelæggelse for Folketingets Europaudvalg

Sagen har ikke tidligere været forelagt for Folketingets Europaudvalg.

Side 5/5