Erhvervsudvalget
Til:
Dato:
Erhvervsministeren
22. november 2024
Udvalget udbeder sig ministerens besvarelse af følgende spørgsmål:
L 70
Forslag til lov om ændring af lov om betalingskonti, lov om finansiel virksomhed, lov
om kapitalmarkeder, lov om Danmarks Nationalbank og forskellige andre love. (Adgang
til en basal erhvervskonto for erhvervsdrivende og foreninger, tilsyn efter forordning om
europæiske grønne obligationer og åremålsansættelse for direktionen i Danmarks Natio
nalbank m.v.).
Af erhvervsministeren (Morten Bødskov)
Spørgsmål 12
Ifølge hvidvaskloven (Lovbekendtgørelse 807 af 21. juni 2024) gælder det for erhvervs
kunder, at bankerne bl.a. skal overveje, om virksomhedens ejerstruktur er usædvanlig
eller kompleks i forhold til virksomhedens aktiviteter, og om det er en kontantbaseret
virksomhed. Kontanter er efter hvidvaskreglerne indikator for en øget risiko. Bankerne
skal derfor bl.a. også hvert kvartal indberette til Finanstilsynet: antal kundetransaktioner,
hvor virksomheden har modtaget kontanter, jf. Finanstilsynets ”Teknisk anvisning til rap
portering af AML/CTF data til brug for Finanstilsynets risikomodel”.
Hvis Finanstilsynet vurderer, at kontanter er en indikator for øget risiko, hvad er så
baggrunden for, at ministeren ønsker at fastsætte en beløbsgrænse på 20.000 kr. f.eks.
for virksomheder, der i deres forretningsmodel ikke i forvejen baserer sig på kontanter?
I forlængelse heraf er ministeren enig i, at det kan give en bedre hvidvaskkontrol, hvis
pengeinstituttet kan fastsætte en lavere grænse for virksomheder, hvis forretningsmodel
ikke indebærer modtagelse af kontanter?
Spørgsmålet er stillet efter ønske fra Helle Bonnesen (KF).
På udvalgets vegne
Louise Elholm
formand
1/1