Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
4. december 2024
Besvarelse af spørgsmål 8 ad L 70 stillet af udvalget den 21. november
2024 efter ønske fra Helle Bonnesen (KF).
Spørgsmål:
Kan ministeren bekræfte, at kryptovaluta er nævnt som et højrisikoområde
i den nationale hvidvaskstrategi, og at det med lovforslaget vil være umu-
ligt for pengeinstitutter at afvise erhvervskunder, der vil handle med kryp-
tovaluta?
Svar:
Det fremgår af National strategi for forebyggelse og bekæmpelse af hvid-
vask og terrorfinansiering 2022-2025, at kryptovaluta er et af de områder,
hvor der vurderes at være størst risiko for hvidvask og terrorfinansiering.
Det gælder både kriminelle aktører i Danmark og udenlandske kriminelle,
der forsøger at benytte den finansielle infrastruktur i Danmark til at placere,
sløre eller integrere ulovlige midler.
Der er ikke med lovforslaget tiltænkt ændringer i hvidvaskloven eller af de
grundlæggende principper, som hvidvaskloven bygger på, herunder den
generelle tilgang til risikovurdering af kunder i henhold til hvidvaskloven.
En kundes risikoprofil skal fastlægges på tidspunktet for indgåelsen af for-
retningsforbindelsen og løbende igennem hele kundeforholdets varighed. I
vurderingen skal som minimum inddrages oplysninger om forretningsfor-
bindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt de faktorer,
som fremgår af hvidvasklovens bilag 2 og 3.
Et institut vil have mulighed for at afslå at åbne en basal erhvervskonto til
en erhvervsdrivende, herunder en kunde, der vil handle med kryptovaluta,
eller en forening med henvisning til hvidvaskloven i visse nærmere opli-
stede tilfælde i lovforslaget. Muligheden for at give afslag på en basal er-
hvervskonto skal være begrundet ud fra den enkelte kundes forhold og der-
med forbundet risikovurdering. Der kan således ikke gives afslag ud fra
generelle betragtninger om, at kunden udøver aktivitet inden for en særlig
branche, der lovligt må drive virksomhed i Danmark.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk