Erhvervsudvalget
Til:
Dato:
Erhvervsministeren
22. november 2024
Udvalget udbeder sig ministerens besvarelse af følgende spørgsmål:
L 70
Forslag til lov om ændring af lov om betalingskonti, lov om finansiel virksomhed, lov
om kapitalmarkeder, lov om Danmarks Nationalbank og forskellige andre love. (Adgang
til en basal erhvervskonto for erhvervsdrivende og foreninger, tilsyn efter forordning om
europæiske grønne obligationer og åremålsansættelse for direktionen i Danmarks Natio-
nalbank m.v.).
Af erhvervsministeren (Morten Bødskov)
Spørgsmål 16
Hvidvaskloven (Lovbekendtgørelse 807 af 21. juni 2024) stiller flere krav til oprettelsen
af et kundeforhold til en virksomhed end private, da virksomheder er mere komplekse
kunder. Hvidvasklovens § 11 oplister de foranstaltninger, banken skal iværksætte, når en
ny kunde skal identificeres og dokumenteres. For en virksomhed er det ikke alene identi-
teten og formålet, men derudover også ejer- og kontrolstruktur, reelle ejere, eventuelle
fuldmagtshavere mv. samt en forståelse for virksomhedens konkrete forretningsmodel.
Alene med kravene til reelle ejere, er der flere trin, som et pengeinstitut skal igennem, før
kundeforholdet kan oprettes.
Hvad er baggrunden for at ministeren på trods af kravene i hvidvaskloven og den øgede
kompleksitet fastholder, at der skal gælde samme sagsbehandlingsfrist for erhvervskun-
der som privatkunder?
Spørgsmålet er stillet efter ønske fra Helle Bonnesen (KF).
Svar bedes sendt elektronisk til spørgeren på [email protected] og til [email protected].
På udvalgets vegne
Louise Elholm
formand
1/1