Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
4. december 2024
Besvarelse af spørgsmål 7 ad L 70 stillet af udvalget den 21. november
2024 efter ønske fra Helle Bonnesen (KF).
Spørgsmål:
Den grundlæggende tanke bag hvidvasklovgivningen er, at man skal kende
sin kunde. Vil ministeren på den baggrund afvise, at det kan give udfor-
dringer, hvis en bank i København skal acceptere et kundeforhold, hvor
virksomheden drives fra f.eks. Klitmøller?
Svar:
Der er ikke med lovforslaget tiltænkt ændringer i hvidvaskloven og af de
grundlæggende principper, som hvidvaskloven bygger på, herunder den
generelle tilgang til gennemførsel af kundekendskabsprocedurer.
Det er et grundlæggende princip i hvidvaskloven, at virksomhederne skal
kende sine kunder. Formålet med kundekendskabsprocedurer er at fore-
bygge hvidvask og finansiering af terrorisme ved, at virksomhederne ved,
hvem deres kunder er, og hvad der er kundens formål med forretningsfor-
bindelsen. Virksomhederne skal, når de udfører kundekendskabsprocedu-
rerne, afdække alle mulige risikofaktorer, der er forbundet med kunden,
herunder også risikofaktorer forbundet med geografi.
Det forhold, at en virksomhedskunde ønsker at oprette et kundeforhold hos
en bank, der er beliggende et andet sted i landet, end hvor kunden selv be-
finder sig, kan være en risikoindikation. I et sådant tilfælde vil banken
skulle afdække denne risiko ved at stille yderligere spørgsmål til kunden
om, hvorfor kunden ønsker at blive kunde hos netop denne bank. Banken
skal herefter imødegå eventuel øget risiko, som banken i den forbindelse
måtte identificere, gennem de kundekendskabsprocedurer, som banken ef-
ter hvidvaskloven er forpligtet til kontinuerligt at foretage i hele kundefor-
holdet.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk