Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
4. december 2024
Besvarelse af spørgsmål 10 ad L 70 stillet af udvalget den 21. november
2024 efter ønske fra Helle Bonnesen (KF).
Spørgsmål:
Vil ministeren oplyse, om Finanstilsynet har givet den vurdering, at det kan
være problematisk, hvis en bank har et lavt eller manglende kendskab til
en specifik branche?
Svar:
Pengeinstitutter er efter hvidvaskloven forpligtet til at kende deres kunder
og afdække de risikofaktorer, der er forbundet med en kunde, herunder
også om kunden er tilknyttet en branche eller et erhverv med særlig høj
risiko for hvidvask og terrorfinansiering.
Et pengeinstituts manglende eller utilstrækkelige viden om hvidvaskrisici
forbundet med en specifik branche kan udgøre en risiko for, at pengeinsti-
tuttet ikke får implementeret de relevante og nødvendige foranstaltninger
til forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering i forhold til kunden.
De institutter, der er omfattet af lovforslaget, vurderes at have en sådan
størrelse og kapacitet, at de kan håndtere de erhvervsdrivende og forenin-
ger, som har behov for en basal erhvervskonto, uanset hvilken branche, der
er tale om.
Jeg henviser i øvrigt til min besvarelse af spørgsmål 7 ad L 70.
Med venlig hilsen
Morten Bødskov
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk